Компания «Деньга» повышает эффективность управления с помощью QlikView

О заказчике

«Деньга» – одна из пяти крупнейших микрофинансовых компаний России, специализирующаяся на выдаче займов и кредитов физическим и юридическим лицам и услугах по автострахованию. Компания располагает разветвленной сетью из 100 отделений в 30 регионах Российской Федерации. Головной офис компании расположен в Санкт-Петербурге.

Предпосылки проекта

Специфика финансового бизнеса предполагает высокую потребность в аналитических данных: аналитика нужна как финансистам, так и руководству компании, причем, зачастую данные требуются в совершенно новых разрезах. В связи с этим специалистам компании «Деньга» постоянно приходилось выгружать данные в Microsoft Excel и «крутить» их там, что при больших объемах информации довольно проблематично. Кроме того, было необходимо анализировать данные по клиентам в различных ракурсах, однако аналитические возможности CRM-системы были сильно ограничены. Это обусловило необходимость внедрения новой BI-системы.

«Использование QlikView открывает перед нами новые горизонты для развития бизнеса на основе накопленных в компании данных и опыта», – Игорь Сергеевич Крикун, руководитель финансово-аналитической службы, компания Деньга.

Специалисты компании «Деньга» среди наиболее существенных проблем, с которыми приходилось сталкиваться в работе и которые необходимо было решить новой системе бизнес-анализа, выделяют отсутствие возможности формирования аналитики с учетом всестороннего анализа клиентской базы, длительные сроки разработки новых отчетов и их высокую стоимость, а также недостаточную оперативность. Все это приводило к отсутствию прозрачности в алгоритмах, используемых сотрудниками для подготовки отчетности и проведения анализа. С учетом того, что у компании велика потребность в мгновенной аналитике с часто изменяющимися запросами и есть необходимость в формировании отчетности по требованию инвесторов, ситуацию надо было менять, и было принято решение о внедрении BI-системы.

Задачи проекта

Задачей создания BI-системы на платформе QlikView в компании «Деньга» стало создание инструмента для формирования отчетов с учетом всестороннего анализа клиентской базы, повышение степени детализации аналитических данных, получение мгновенной аналитики с учетом быстро изменяющихся запросов. Кроме того, внедряя платформу business discovery, компания рассчитывала на увеличение оперативности и наглядности предоставления аналитической информации, минимизацию стоимости разработки новых отчетов, достижение прозрачности в алгоритмах, используемых сотрудниками для подготовки отчетности и проведения анализа.

Выбор решения

В результате анализа текущей ситуации и потребностей были сформированы требования к новой системе бизнес-анализа. Прежде всего, это должен был быть инструмент с высокой скоростью разработки и возможностью масштабирования без потери скорости обработки данных. При этом решение должно было обеспечить конечным пользователям возможность самостоятельного формирования аналитических представлений в соответствии с их нуждами. Кроме того, система должна была позволить сочетать управленческие и финансовые данные. Решением, которое удовлетворило все запросы компании «Деньга», стала платформа QlikView Business Discovery.

Партнером по внедрению была выбрана консалтинговая компания BI Consult, чьи специалисты обладают огромным опытом в постановке и организации аналитики и управленческого учета в крупных компаниях и, в том числе, имеют опыт работы в финансовом секторе. В рамках пилотного проекта эксперты BI Consult подключились к базе данных компании «Деньга» и продемонстрировали, как с помощью платформы QlikView можно быстро формировать нужные представления информации.

Ход проекта

Проект занял пять месяцев. Два месяца летом 2013 года ушло на формирование управленческой отчетности, два месяца осенью того же года – на корректировку принципов работы бухгалтерии для формирования отчетности. В феврале 2014 года за один месяц было создано приложение для анализа клиентской базы.

Таким образом, решение на данный момент позволяет формировать отчеты по финансовому положению, совокупным доходам, кассе, движению денежных средств и их использованию, административным и коммерческим расходам, а также по компенсации расходов back-офиса. Кроме того, с помощью QlikView сотрудники компании «Деньга» могут проводить анализ клиентской базы, займов, страховых полисов, рекламной активности, контрагентов и заемщиков. Российский рынок облачных ИБ-сервисов только формируется 2.4 т

Источниками данных для BI-системы стали 1С УПП, 1С ЗУП, CRM-система и таблицы Microsoft Excel, в которых хранятся исторические данные по бизнесу компании. В настоящее время решением пользуются специалисты в центральном офисе компании.

Внедрение QlikView позволило компании Деньга получить пользу от той информации, которая была собрана в ИТ-системах и раньше не использовалась или использовалась очень ограничено. В BI-систему были загружены данные о деятельности компании за 4 года, на их основе можно в любую минуту провести анализ по тем показателям, которые интересны и важны.

Например, можно узнать, кто больше берет кредитов – мужчины или женщины, в каком возрасте хуже всего отдают кредиты в 20-30 лет или в 30-40 лет, или люди каких профессий чаще всего берут вторичные кредиты. Таким образом, использование QlikView открыло перед компанией новые горизонты для развития бизнеса на основе накопленных в компании данных и опыта.

Результаты проекта

«Благодаря QlikView компании Деньга удалось повысить эффективность формирования управленческой отчетности и ее анализа, устранить ошибки в алгоритмах, а также проводить аналитические исследования мгновенно и с большими объемами данных, – резюмирует Сергей Громов, генеральный директор компании BI Consult. – Теперь легко и быстро можно проанализировать портрет заемщика, динамику кредитного портфеля или сделать прогноз развития. Кроме того, появилась возможность оперативно предоставлять большому количеству инвесторов необходимую им отчетность».

Использование QlikView позволило переоценить ряд бизнес-процессов компании. Так, в соответствии с результатами анализа были скорректированы правила формирования кредитов и маркетинговые мероприятия, открылись скрытые и неявные зависимости в результате исследования клиентской базы, выявлено более 100 случаев ошибок при формировании отчетности.

С помощью QlikView в компании «Деньга» смогли повысить эффективность пользовательской работы с данными, минимизировать количество ошибок, возникающих из-за человеческого фактора. Кроме того, время формирования отчетности сократилось с недель до секунд, на формирование нового вида аналитики уходит на 90% меньше времени, а срок формирования отчетности по открывающимся подразделениям сокращен на 95%. В целом новые возможности аналитики позволили увеличить скорость принятия решений на 60-70%.

Факты о проекте

• Срок формирования отчетности сократился с недель до секунд
• Выявлено более 100 случаев ошибок, возникавших ранее при формировании отчетности
• Рост скорости принятия решений на 60-70%
• Сокращение срока формирования новой аналитики на 90%
• Снижение времени формирования отчетности по открывающимся подразделениям на 95%

Развитие системы

Проект признан успешным, поэтому в компании решено не останавливаться на достигнутом. В ближайшей перспективе будет создан инструментарий для руководства компании, также внимание будет уделено углублению аналитики по другим направлениям анализа и формированию аудита и сверок данных как внутри одной системы, так и между системами.