Ингосстрах

СПАО «Ингосстрах» является одной из страховых компаний Роccии, предоставляя услуги aвтостpaxовaния населения и предприятий, стpaxовaния каско транспортных средств и ответственности морских, воздушных и автомобильных перевозчиков, страхования туристов, грузов, a так же на многих других сегментах стpaxового рынка.

Услуги

СПАО «Ингосстрах является универсальной страховой компанией федерального уровня, специализирующаяся на классических видах добровольного рискового страхования и широко представленная через сеть своих филиалов, представительств, дочерних и зависимых компаний, как в России, так и за ее пределами.

Услуги СПАО «Ингосстрах» доступны на всей территории РФ благодаря широкой региональной сети, которая насчитывает 83 филиала. Международная страховая группа «ИНГО» объединяет в своем составе страховые компании, в капитале которых «Ингосстрах» контролирует более 50 %. Членами ИНГО являются 4 компании за рубежом и 6 компаний на территории РФ. Загранпредставительства СПАО «Ингосстрах» осуществляют свою деятельность в Азербайджане, Индии, Казахстане, Китае.

СПАО «Ингосстрах» предоставляет полный спектр классических страховых услуг. Обеспечивать комплексную защиту финансовых интересов клиентов Компании позволяют лицензии на осуществление 21 вида страхования из 24, предусмотренных Законом РФ «Об организации страхового дела в Российской Федерации», а также по перестрахованию.

Показатели деятельности

2022: Убыток - 6,86 млрд рублей

«Ингосстрах» получил по итогам 2022 года убыток в 6,86 млрд рублей (по МСФО), тогда как годом ранее чистая прибыль российской страховой компании измерялась 11,52 млрд рублей. Такие данные были обнародованы в середине августа 2023 года.

Как сообщает «Агентство страховых новостей» со ссылкой на пресс-службу «Ингосстраха», на убыток повлияли показатели головной компании группы — СПАО «Ингосстрах». Финансовые результаты «СПАО "Ингосстрах"» в 2022 году обусловлены консервативной позицией компании в части формирования резервов по инвестиционным активам, пояснили в группе.

«Ингосстрах» получил годовой убыток в 6,86 млрд рублей

При этом в отчётности, составленной по российским стандартам, СПАО «Ингосстрах» (а не группа в целом) получило по итогам 2022 году чистую прибыль - в размере 754 млн рублей. В 2021 году такая прибыль измерялась 9,7 млрд рублей.

Директор группы рейтингов финансовых институтов рейтингового агентства «АКРА» Алексей Бредихин считает, что убыток группы «Ингосстрах» в 2022 году по МСФО в основном сформировался за счёт отрицательного результата по операциям с финансовыми инструментами (-10,6 млрд рублей при +2,6 млрд рублей в 2021 году), формирования резервов под кредитные убытки (-6 млрд рублей при +0,2 млрд рублей в 2021-м) и роста зарплат и административных расходов на 5,2 млрд рублей (при сохранении результата от страховой деятельности).

При этом состав группы не раскрывается, поэтому указать конкретные компании, ответственные за формирование убытка, не представляется возможным, — уточнил эксперт.

Сборы СПАО «Ингосстрах» (№3 по сборам среди крупнейших российских страховщиков) в 2022 году составили 155 млрд рублей (+19% к 2021-му) при выплатах в 65 млрд рублей (+16%). «Ингосстрах-Жизнь» (№22 по сборам) в 2022 году получила от клиентов 10,6 млрд рублей (+34%), выплатив 13,3 млрд рублей (+55%).^[1]

История

2024

Выплата 6,4 млрд рублей компании Ozon за ущерб от пожара на складе

Страховая компания «Ингосстрах» выплатила Ozon компенсацию в размере ₽6,4 млрд за ущерб, причинённый пожаром на складе компании в Истринском районе Подмосковья, произошедшим в 2022 году. Об этом стало известно в сентябре 2024 года. Эта выплата, являющаяся одной из крупнейших для данного типа рисков, положительно отразится на финансовых результатах Ozon в отчёте за третий квартал 2024 года.

Как сообщают «Ведомости», в ходе разбирательства страховой случай был подтверждён, и стороны пришли к конструктивному соглашению. Представители Ozon отметили, что страховая компания «Ингосстрах» проделала значительную работу по оценке ущерба и сортировке имущества, учитывая большое количество товаров различных категорий, пострадавших от пожара.

𝓲

Фото: МЧС России

Результаты экспертизы подтвердили, что причины возгорания находились вне зоны ответственности Ozon, — сообщили в «Страховом брокере Сбербанка», который консультировал сделку. Эксперты из МЭФ Legal и Mainsgroup положительно оценивают достигнутые договорённости, отмечая, что эта ситуация создаёт позитивный прецедент для страхового рынка в России.

Пожар на складе Ozon в Истре вспыхнул охватил площадь в 55 000 квадратных метров. Два человека были госпитализированы, а двух сотрудников признали пропавшими без вести. Позже Клинский городской суд признал одного из них погибшим и обязал владельца склада ООО «Ориентир Запад-1» выплатить матери погибшего моральную компенсацию в размере ₽1 млн.Импортозамещение ПО в России: ключевые поставщики, крупные проекты, оценки и перспективы. Обзор TAdviser 12.7 т

Расследование Государственной инспекции труда Московской области установило, что основной причиной несчастного случая стала неудовлетворительная организация производства работ девелопером. Также было выявлено, что системы управления эвакуацией и пожаротушением на складе были отключены.^[2]

Интервью TAdviser с начальником отдела администрирования баз данных и начальником отдела закупок

«Ингосстрах» современная компания, удерживающая лидирующие позиции на цифровом финансовом рынке страхования. Мы делаем бизнес еще более прибыльным и продуктивным, повышая его устойчивость и адаптивность. Мы создаем уникальные цифровые продукты в страховании, ломаем стереотипы и делаем страхование простым и понятным.

Иван Мартишевский, начальник отдела администрирования баз данных СПАО «Ингосстрах» и Мария Маринина, начальник отдела закупок СПАО «Ингосстрах», лауреат Премии «Лидер конкурентных закупок» в 2023 году в номинации «Экономическая эффективность закупочных операций» рассказали о закупках услуг технической поддержки Oracle в условиях отсутствия вендора и эффективной командной работе, которая уже много лет позволяет внедрять передовые технологии в ИТ направлениях СПАО «Ингосстрах». Подробнее здесь.

2023

Начало продаж страховки за цифровые рубли

В конце августа 2023 года «Ингосстрах» объявил о старте тестирования операций с цифровым рублем. Полисы страхования путешественников и страховка от несчастных случаев за цифровой рубль уже начали продаваться в Москве, Казани и Нижнем Новгороде.

Как сообщила пресс-служба компании, к тестированию новой формы оплаты «Ингосстрах» присоединился в качестве торгово-сервисного предприятия. Участникам доступны несколько типов операций с цифровым рублем: например, они могут открыть, заблокировать и разблокировать цифровой счет. Также, помимо пополнения и вывода средств, в рамках тестирования предусмотрены операции с отложенной датой исполнения и переводы цифровых рублей между физическими лицами, рассказали в «Ингосстрахе».

Полисы страхования путешественников и страховка от несчастных случаев за цифровой рубль уже начали продаваться

Процесс оплаты цифровыми деньгами выглядит следующим образом: клиент выбирает необходимый продукт, получает сгенерированный QR-код, через свое банковское приложение загружает код и проводит операцию. Утверждается, что операция проходит моментально.

Вместе с нашими партнерами мы проводим большую работу над тестированием цифрового рубля. Этот пилотный проект — заслуга команды «Ингосстраха», и я уверен, что благодаря такому опыту сотрудники получат уникальный навык работы с цифровым рублем, чтобы в дальнейшем наши клиенты могли сами выбирать наиболее удобный вариант оплаты полиса по всей стране, — заявил руководитель Центра финансовых технологий «Ингосстраха» Андрей Варнавский.

Опробовать продажу страховок за цифровые рубли также планируют в ВСК. В сентябре 2023 года в компании хотят провести оплату полисов страхования квартиры и курса здоровья (программы для комплексного обследования организма). Компания протестирует прием платежа с новой формой нацвалюты, возврат средств клиенту, пополнение кошелька и вывод денег на обычный банковский счет, рассказали в пресс-службе организации.^[3]

Уход группы менеджеров из-за крупных убытков

В середине августа 2023 года стало известно об уходе из «Ингосстраха» группы менеджеров во главе с Антоном Казиевым, которая занималась финансовой линией страхования (страхование ответственности директоров и банковское страхование).

Как пишет «Коммерсантъ» со ссылкой на свои источники, увольнение этих сотрудников связано с «двумя крупными убытками за сотню миллионов рублей». В «Ингосстрахе» по запросу издания не стали комментировать эту информацию, но заявили, что закрывать направление финансовой линии страхования.

Стало известно об уходе из «Ингосстраха» группы менеджеров

Гендиректор страхового брокера «АСТ Финансовые консультанты» Андрей Хабаров согласен, что направление, вероятно, не закроется полностью, «но какое-то время будет развиваться консервативно». По его мнению, сегмент страхования ответственности директоров будет более успешным, поскольку интерес к нему проявляют как отечественные игроки из крупного и среднего бизнеса, так и новые собственники международных компаний, продавших свой бизнес в России.

Как рассказал профессор Финансового университета при правительстве РФ Александр Цыганов, финансовое страхование к августу 2023 года находится «под давлением», поскольку часть страхователей покинула российский рынок и заморозила планы развития, связанные с зарубежным бизнесом. Это, по его словам, снизило спрос на услуги страхования ответственности директоров и комплексного банковского страхования. Кроме того, он предполагает, что часть страхователей может захотеть продолжить работать со старой командой.

По словам собеседников газеты, и клиентов, и уходящих менеджеров «Ингосстраха» могут переманить другие крупные страховщики, где требуется усиление этих видов страхования — например, «Согаз», «РЕСО Гарантия», «Росгосстрах» и «АльфаСтрахование».^[4]

Интервью TAdviser с Сергеем Лысенко

Сергей Лысенко — эксперт с 15-ти летним опытом в области закупок и 10-ти летним опытом в области трансформации и автоматизации систем закупок крупных организаций различных отраслей экономики. Входит в Топ-25 директоров по закупкам России по мнению Ассоциации менеджеров России и является членом экспертных и наблюдательных советов национальных премий в области закупок. Сергей Лысенко в июле 2023 года рассказал TAdviser об автоматизации закупок СПАО «Ингосстрах», о выборе СЭД ТЕЗИС, о сложностях, с которыми столкнулась команда проекта, и о достигнутых результатах. Подробнее здесь.

10 исков от ЦБ из-за проблем на сайте

19 июля 2023 года стало известно о том, что Банк России (ЦБ) подал 10 исков в Арбитражный суд Москвы к директору ИТ-департамента страховой компании «Ингосстрах» Владимиру Тихомирову. Поводом для многочисленных разбирательств стали сбои в работе сайта страховщика. Подробнее здесь.

Назначение генеральным директором Константина Соколова

Решением совета директоров СПАО «Ингосстрах» генеральным директором компании избран Константин Соколов. Также он станет председателем Правления страховщика. С 25 июля 2022 года он исполнял обязанности генерального директора компании. Об этом компания сообщила 9 июня 2023 года. Подробнее здесь.

2022

Вступление в Ассоциацию ФинТех

15 августа 2022 года компания «Ингосстрах» сообщила о вступлении в Ассоциацию ФинТех (АФТ). Решение о присоединении очередного участника принял Наблюдательный совет АФТ.

Назначение главой «Ингосстрах» Константина Соколова

В конце июля 2022 года «Ингосстрах» сообщил о назначении Константина Соколова на должность главы компании. Под его руководством страховая компания продолжит курс на развитие цифровизации, повышение уровня клиентского сервиса и эффективности операционной деятельности для сохранения лидерства «Ингосстраха» на страховом рынке, говорится в заявлении «Ингосстраха». Подробнее здесь.

2021

Создание финансовой экосистемы

20 мая 2021 года «Ингосстрах» объявил о создании финансовой экосистемы, объединяющей страховые и инвестиционные продукты группы. Как сообщил глава УК «Ингосстрах-Инвестиции» Владимир Крекотень, эта инициатива позволит вписать продукты группы компаний в привычный человеку образ жизни. Подробнее здесь.

Назначение Виктора Федосова CIO

Компания «Ингосстрах СПАО» 2 февраля 2021 года сообщила TAdviser о назначении ИТ-директором Виктора Федосова. Подробнее здесь.

Назначение Андрея Ларкина главой «Ингосстраха»

1 февраля 2021 года «Ингосстрах» объявил о назначении Андрея Ларкина новым генеральным директором страховой вместо Константина Соколова, который руководил компанией с ноября 2019 года. Подробнее здесь.

2020: Решение суда о выплате ПСБ $100 млн по страхованию персональной ответственности братьев Ананьевых

В декабре 2020 г стало известно, что «Ингосстрах», в котором была застрахована персональная ответственность бывшего топ-менеджмента Промсвязьбанка (ПСБ), включая экс-собственников братьев Дмитрия и Алексея Ананьевых, должен выплатить банку $100 млн. Доводы страховщика о том, банкиры вводили его в заблуждение о финансовом положении, некорректно оценивали страховой риск клиента, признаны судом несостоятельными.

2018

По информации на 2018 год ответственность перед клиентами по полной сумме возможных убытков СПАО «Ингосстрах» несет благодаря собственной финансовой устойчивости и перестраховочным программам. В числе партнеров СПАО «Ингосстрах» по перестрахованию - такие международные компании, как: Allianz, AXA, CCR, Gen Re, Hannover Re, синдикаты Lloyd’s, Munich Re, Partner Re, QBE, SCOR, Swiss Re, XLCatlin и др.

Число сотрудников в головном офисе и филиалах

По данным на начало 2018 года в головном офисе СПАО «Ингосстрах» работало более 3 534 сотрудников, в филиалах - 2 545 сотрудников.

Открытое интервью с Алексеем Клепиковым на TAdviser SummIT

В рамках конференции TAdviser SummIT прошедшей 30 мая 2018 года и собравшей в общей сложности более 600 участников, состоялось открытое интервью с Алексеем Клепиковым. Отвечая на вопросы главного редактора TAdviser Александра Левашова, он осветил свое видение трендов в области цифровизации, ИТ-приоритетов в страхивании и рассказал о ряде проектов в самом «Ингосстрахе». Подробнее здесь.

2017

Активы компании - 147,11 млрд руб.

По состоянию на 30.09.2017г. оплаченный уставный капитал СПАО «Ингосстрах» равен 17,5 млрд. рублей, собственные средства компании составляют 58,6 млрд. рублей, активы Компании составляют 147,11 млрд. руб., а страховые резервы составляют 72,39 млрд. руб.

Страхование с учетом телематических параметров вождения

СПАО «Ингосстрах» летом 2017 года начал заключение договоров страхования с учетом телематических параметров вождения. Техническим партнером, разработчиком, производителем оборудования, системы анализа телематических данных выступает поставщик телематических решений Meta System.

Клиенты компании, страхуя свой автомобиль по КАСКО, смогут установить на застрахованное транспортное средство телематическое устройство. Оно будет передавать в СПАО «Ингосстрах» данные о манере вождения применительно к транспортному средству. Эти данные в дальнейшем могут быть использованы для уточненного расчета страхового тарифа для договора страхования на транспортное средство на новый срок. При этом клиент в процессе управления автомобилем имеет возможность осуществлять мониторинг своей манеры вождения в том виде, в котором она фиксируется телематическим устройством (приложение INGO Drive). Таким образом, появляется дополнительная возможность создать предпосылки для применения к базовому страховому тарифу более льготного для клиента поправочного коэффициента в зависимости от зафиксированной манеры вождения.

В марте 2017г. СПАО «Ингосстрах» подтвердило соответствие сертификату Системы Менеджмента Качества в области страхования и перестрахования и получило сертификат соответствия системы менеджмента качества требованиям ГОСТ Р ИСО 9001-2015 (ISO 9001:2015). Период действия сертификата – до 2020 года. Сертификат свидетельствует, что система менеджмента качества СПАО "Ингосстрах" в области всех страховых услуг, в том числе перестрахования, отвечает требованиям стандарта. В настоящее время сертификат системы менеджмента качества является одним из наиболее объективных доказательств отлаженности бизнеса и надежности компании. На протяжении всего срока действия сертификата в Компании будет обеспечено планомерное совершенствование бизнес-процессов и повышение качества услуг.

Алексей Клепиков назначен вице-президентом по ИТ

С апреля 2017 года вице-президентом по информационным технологиям "Ингосстраха" назначен Алексей Клепиков.

2015

17.06.2015 г. зарегистрирована редакция Устава с новым наименованием «Страховое публичное акционерное общество «Ингосстрах», на английском языке - «Ingosstrakh Insurance Company» (Свидетельство № 3779 – iu 5 от 10.07.96, выданное Московской регистрационной палатой).

Лицензия Центрального банка Российской Федерации СЛ №0928 от 23 сентября 2015г., СИ №0928 от 23 сентября 2015г., ОС №0928 - 02 от 28 сентября 2016г., ОС №0928 - 03 от 23 сентября 2015г., ОС №0928 - 04 от 23 сентября 2015г., ОС №0928 - 05 от 23 сентября 2015г., ПС №0928 от 23 сентября 2015г.

2013

Из Ингосстраха вышла PPF Investments, которая владела миноритарной долей. Продажа данной доли состоялась в 2013 г. в рамках сделки с Generali, которой перешла бывшая доля PPF Investments.

2011: Рекордная страховая выплата в истории России на $250 млн

«Ингосстрах» произвел три рекордные в истории России выплаты: в связи с гибелью в 1998 году спутника «Купон» ($85 млн), пожаром на складе компании «Протек» в 2006 году ($75 млн) и невыходом на расчетную орбиту запущенного 18 августа 2011 года спутника связи «Экспресс-АМ4» ($250 млн).

2007: Покупка сети "Будь здоров"

17 апреля 2007 года стало известно, что ОСАО "Ингосстрах" приобрело 100% сети медицинских клиник "Будь здоров" у прежних учредителей. Об этом говорится в сообщении Ингосстраха. Сумма сделки не разглашается.

По словам генерального директора Ингосстраха Александра Григорьева, приобретения связаны с реализацией трехлетнего проекта по созданию собственной сети медицинских учреждений для оказания услуг по договорам добровольного медицинского страхования. Ингосстрах инвестирует в этот проект в течение трех лет свыше $100 млн.

Ингосстрах планирует создать сеть медицинских учреждений, состоящую из 24 клиник. В 2007 году предполагается открыть одну новую клинику, в 2008 году - семь, в 2009 году - четырнадцать клиник.

ОСАО "Ингосстрах" имеет право осуществлять все виды страхования (с учетом специализации страховщиков).

Основные акционеры компании по состоянию на 2007 год:

• ООО "Бекар-сервис" (16.03% акций),
• ООО "Гранит" (15.98%),
• ООО "Инвестиционная инициатива" (15.85%)
• ООО "Новый капитал" (15.85%),
• ООО "Софт-Карат" (15.68%)
• ООО "Вега" (6.75%),
• Олег Дерипаска (10%).

2006: Рост чистой прибыли в 2 раза до 1,9 млрд руб

Чистая прибыль компании в 2006 году выросла в 2 раза до 1,9 млрд руб. Уставный капитал компании составляет 2.5 млрд руб. и разделен на 2.5 млрд обыкновенных акций.

1947-1996

"Ингострах" работает на международном и внутреннем рынках с 1947 года.

Страховое публичное акционерное общество «Ингосстрах» (далее – СПАО «Ингосстрах», Общество), являющееся правопреемником Главного управления иностранного страхования СССР, созданного Постановлением Совета Министров СССР от 16.11.47 за № 3819-1281c, зарегистрировано как акционерное общество закрытого типа в МВК при Моссовете по вопросам создания новых предприятий за № 3779 от 28 июня 1991 года под фирменным наименованием Страховое акционерное общество «Ингосстрах» (впоследствии указанное свидетельство о регистрации заменено Московской регистрационной палатой на свидетельство № 003.779); 05.01.1993 г.

Страховое акционерное общество «Ингосстрах» было преобразовано в акционерное общество открытого типа (Свидетельство № 3779 - iu 1 от 05.01.93, выданное Московской регистрационной палатой). 10.07.1996 г. зарегистрирована редакция Устава с наименованием «Открытое страховое акционерное общество «Ингосстрах».

Участие в ассоциациях

Страховая компания «Ингосстрах» играет заметную роль в российском страховом сообществе, являясь постоянным членом ряда ассоциаций российских страховщиков и принимая активное участие в разработке законодательных инициатив, направленных на совершенствование правовой базы национального страхования. СПАО «Ингосстрах» является членом более чем 70 российских и профессиональных международных объединений и союзов, среди которых:

• Всероссийский союз страховщиков (ВСС);
• Российский союз автостраховщиков (РСА);
• Национальный союз страховщиков ответственности (НССО);
• Российский ядерный страховой пул;
• Союз российских судовладельцев (СОРОСС);
• Ассоциация международных автомобильных перевозчиков (АСМАП);
• Российский автотранспортный союз;
• Российский союз промышленников и предпринимателей;
• Торгово-промышленная палата РФ;
• Международный союз автомобильного транспорта (IRU);
• Международный союз авиационных страховщиков, г. Лондон, Великобритания;
• Международный союз морского страхования (IUMI) и др.

Примечания