Diasoft Digital Q.UP (Digital Q.Unified Platform)

Задача платформы развития Digital Q.Unified Platform (ранее Digital Q.Omnichannel) – обеспечить поддержку бизнес-процессов по продаже продуктов и сервисов финансовых организаций в цифровых каналах, офисах, через экосистему партнеров. Для ее выполнения в рамках платформы реализовано несколько продуктов.

2024

Расширение возможностей продукта «Взаимодействие с БКИ»

В соответствии с законодательством российские банки обязаны выгружать информацию о введении, одобрении, выдаче или отказе кредитных заявок в БКИ. С 1 октября 2024 года информационный обмен с БКИ осуществляется в Едином техническом формате (XML) в соответствии с Положением № 758-П в редакции Указания № 6551-У. Об этом Диасофт (Diasoft) сообщил 23 октября 2024 года.

Чтобы предоставить клиентам удобный инструментарий для информационного обмена с БКИ в новом формате, компания «Диасофт» расширила возможности продукта «Взаимодействие с БКИ». Продукт позволяет автоматизировать обмен данными с БКИ, формирование и получение кредитных историй (КИ) и другой информации о действующих и потенциальных клиентах банка.

Теперь в продукте «Взаимодействие с БКИ» реализована возможность ручного ввода данных для отправки информационной части по кредитным заявкам и их выгрузки для выполнения требований законодательства (Федеральный закон № 218-ФЗ от 30.12.2004).

Как правило, продукт «Взаимодействие с БКИ» внедряют в составе решения «Кредитный конвейер», предназначенного для комплексной автоматизации процессов подбора и выдачи кредитных продуктов. Вместе с тем, внедрение «Кредитного конвейера» – это долгий и трудозатратный процесс. Поэтому для решения задач информационного обмена с БКИ мы предлагаем более простой способ – использование функционала ручного ввода в продукте «Взаимодействие с БКИ». После заполнения данных по клиенту и заявкам, система сформирует файл в универсальном формате для выгрузки в БКИ, сказал Андрей Борочкин, руководитель продукта «Кредитный конвейер» компании «Диасофт».

К функциональным свойствам продукта также относится формирование уникального идентификатора обращения в соответствии с ГОСТ Р ИСО/МЭК 9834-8-2011.

До конца 2024 года «Диасофт» планирует дать сотрудникам банков возможность в рамках этого же продукта выгружать данные не только по кредитным заявкам, но и по кредитным договорам.

Продукт «Взаимодействие с БКИ» реализован в микросервисной архитектуре на импортонезависимом технологическом стеке. Он входит в состав единой цифровой платформы Digital Q.UP.

Возможность отправки в ГИС ГМП информации о платежах за проезд по платным дорогам

С 1 сентября 2024 г. банки будут обязаны сообщать в ГИС ГМП информацию о платежах в адрес операторов платных автодорог. Данное правило взаимодействия с ГИС ГМП вводится на основании Федеральных законов № 210-ФЗ от 27.07.2010 г. и № 257-ФЗ от 08.11.2007 г. Об этом «Диасофт» сообщил 26 августа 2024 года.

Эта норма предполагает появление нового «потока» информации в ГИС ГМП: помимо данных о платежах в бюджет, теперь будет передаваться информация и о коммерческих платежах. Отбор таких платежей должен происходить с использованием специального справочника коммерческих организаций, предоставленного Федеральным казначейством России.Вице-премьер Дмитрий Григоренко рассказал TAdviser, как устроена цифровая модель госуправления Правительства России 4.3 т

«Диасофт» поддерживает требования регулятора в своих программных продуктах. Компания предоставляет возможность автоматизации обмена данными между кредитной организацией и ГИС ГМП, передачи сведений о коммерческих платежах из ИТ-системы банка в ГИС ГМП.

Для поддержки новых форматов взаимодействия с ГИС ГМП в программном продукте «Взаимодействие с ГИС ГМП. Уведомление о платежах» уже реализованы необходимые доработки.

Для реализации промышленной интеграции с IT-системой банка в рамках поддержки нового алгоритма взаимодействия с ГИС ГМП «Диасофт» предлагает решение, в которое включаются дополнительные продукты:

• «Взаимодействие с ГИС ГМП: загрузка справочника коммерческих организаций»;
• «Взаимодействие с ГИС ГМП: Уведомление о коммерческих платежах»;
• «Взаимодействие с ГИС ГМП: Платежи в адрес коммерческих организаций (Операторы платных дорог)».

В этих продуктах реализуются следующие процессы:

• загрузка справочника коммерческих организаций;
• интеграция справочника в алгоритм отбора платежей;
• автоматический отбор коммерческих платежей в IT-системе;
• передача информации о платежах для отправки в ГИС ГМП;
• фиксациярезультата отправки и контроль качества обмена с ГИС ГМП.

Все указанные программные продукты входят в состав единой цифровой платформы Digital Q.UP. Платформа включена в Единый реестр российских программ для ЭВМ и баз данных (№ 19653 от 1.11.2023 г.).

Продукты поддерживают работу на импортонезависимом системном программном обеспечении (СУБД Digital Q.DataBase, сервер приложений Digital Q.TomEE).

Добавление продукта «Электронная заявка»

Компания «Диасофт» разработала продукт «Электронная заявка», который позволяет упростить и унифицировать процесс создания любых заявок в организации. Данный продукт входит в состав единой цифровой платформы Digital Q.UP, которая включена в Единый реестр российских программ для ЭВМ и баз данных (№ 19653 от 1.11.2023). Об этом компания сообщила 25 июля 2024 года.

Заявки мы встречаем постоянно: когда совершаем заказ на покупку в интернет-магазине, подаем заявление на кредит на сайте банка, бронируем рабочее место в опенспейсе, оформляем страховой полис КАСКО в мобильном приложении, регистрируемся как новый пользователь в системе и т.д. Несмотря на то, что у всех заявок есть много общего: характеристики заявок, шаги бизнес-процессов, экранные формы, часто разработчики даже в рамках одной организации одинаковые по сути задачи проектирования заявок решают каждый раз по-разному, с тем или иным качеством хранения данных, экранных форм, бизнес-процессов. Поэтому мы упаковали наш наработанный за многие годы опыт проектирования заявок в продукт, – сказал Илья Петров, руководитель продуктового направления «Фронтальные решения» компании «Диасофт».

Например, чтобы процесс создания заявок был единообразным, продукт «Электронная заявка» был использован специалистами «Диасофт» в ряде продуктов и компонентов: «Заявление на страхование», «Брокерское обслуживание», «Управление рабочим временем», «Реестр участников», «Учебный центр/Заявки на обучение», «Заявки БКИ», «Сервисные заявки», «Управление проектами».

Продукт «Электронная заявка» можно подключить и использовать при создании новых прикладных продуктов как библиотеку, которая предоставляет готовую и продуманную логическую модель, REST API, события, типовые справочники, формы для работы с заявкой, no-code инструментарий для гибкой настройки заявки, шаблоны бизнес-процессов и многое другое. Все вышеперечисленное может быть обогащено спецификой конкретного прикладного продукта. Таким образом, обеспечивается единообразие подхода к разработке, что позволяет сократить затраты ресурсов и ускорить создание прикладного продукта.

Совместимость со шлюзом InfoDiode

Специалисты «Диасофт» и «АМТ-ГРУП» подтвердили совместимость Единой цифровой платформы Digital Q.UP и однонаправленного шлюза InfoDiode. Об этом «Диасофт» сообщил 22 июля 2024 года. Подробнее здесь.

Возможность управлять ETL-процессами

Компания «Диасофт» развивает продукт «Управление регламентными операциями» в составе платформы развития Digital Q.UP. Он позволяет централизованно контролировать и управлять ИТ-продуктами, задействованными в закрытии дня и других процессах обработки данных. Теперь в продукте поддержан новый вид регламентных операций – управление ETL-процессами, а также добавлена настройка правил расчета дат. Об этом разработчик сообщил 19 марта 2024 года.

Добавленный функционал помогает управлять процессами получения и преобразования данных.

Все действия отражаются в централизованном протоколе, который позволяет отслеживать выполнение родительской и сопутствующих операций и легко перемещаться по цепочке, переходя во вложенные объекты.

Пользователь может выбрать как заранее настроенный ETL-процесс, так и создать его в интерфейсе продукта «Управление регламентными операциями» с помощью соответствующей формы.

Теперь в продукте «Управление регламентными операциями» можно настраивать правила расчета дат для формирования различных графиков, например, графика платежей по кредитному договору.

Помимо возможности управления ETL-процессами, продукт «Управление регламентными операциями» позволяет управлять бизнес-процессами. Настраивать и обслуживать бизнес-процессы проще, разделяя сложные процессы как закрытие дня на отдельные этапы в виде регламентных операций и связывая их в единые цепочки.

Операции могут иметь регламенты, по которым они выполняются. С помощью регламентов настраивается набор правил, разрешающий или запрещающий запуск операции по расписанию, вручную или из внешней системы. Для каждого вида запуска выбираются дополнительные параметры: временной интервал запуска или запрета запуска, ожидаемая длительность, максимальное или минимальное количество объектов для обработки и т.д. Кроме того, через регламент настраивается запуск той или иной операции по расписанию.

Продукт позволяет при необходимости переопределить параметры при выполнении одной и той же регламентной операции в разном контексте, например, для разных подразделений. Таким образом, регламентная операция не дублируется.

Продукт выполняет функцию мастер-системы ведения операционного дня. Статус операционного дня может вестись как в разрезе подразделений и их систем, так и на уровне организации в целом. Статус операционного дня отслеживается в удобном интерфейсе.

Продукт позволяет создавать и настраивать любые необходимые в работе календари, например, полный календарь или календарь рабочих дней. Кроме того, календари можно создать в привязке к подразделению, региону или стране. Также есть возможность создать сводные календари, которые будут учитывать рабочие и нерабочий дни, различные графики работы нескольких календарей.

Продукт «Управление регламентными операциями» может быть интегрирован с любыми ИТ-решениями, разработанными как компанией «Диасофт», так и другими вендорами. Взаимодействие может осуществляться через вызовы API или через брокер сообщений, например, инфраструктурную платформу Digital Q.MessageBroker, которая входит в экосистему цифровой трансформации Digital Q.

Групповая и единичная проверка паспортных данных через СМЭВ 4

С сентября 2023 года Банк России рекомендует для реализации требований 115-ФЗ в части проверки действительности российских паспортов использовать доступ к государственной информационной системе миграционного и регистрационного учета через регламентированные запросы в СМЭВ 4. Формат взаимодействия СМЭВ 4 позволяет сократить время получения данных и повысить качество интеграционного взаимодействия между банками и государственными органами.

Компания «Диасофт» реализовала функционал не только единичной проверки действительности паспорта в СМЭВ 4, но и групповой. Обновления доступны в продукте «Взаимодействие с миграционной службой (ФМС)». В продукте также есть возможность массовой проверки всей базы клиентов банка на действительность паспортов в СМЭВ 4 с определенной периодичностью, сообщили представители «Диасофт» 15 февраля 2024 года.

«Получив доступ к продуктивному контуру СМЭВ 4, мы проверили скорость работы и производительность нашего решения с различными настройками. Реальная скорость обработки запросов на проверку действительности паспорта доходит до 8 запросов в секунду. Даже нет смысла сравнивать эту производительность с подобными кейсами в СМЭВ-3! Скорость обмена по новому каналу взаимодействия восхищает нас и наших клиентов», – отметил Алексей Ефимов, руководитель продукта «Государственные сервисы» компании «Диасофт».

Продукт «Взаимодействие с миграционной службой (ФМС)» входит в состав платформы развития Digital Q.UP, поддерживает требования федерального законодательства (3179-У) и позволяет проводить проверки:

• единичные проверки действительности паспортов РФ,
• групповые (пакетные) проверки действительности паспортов РФ,
• массовые проверки действительности паспортов РФ.
• Для получения подробной информации заполните форму обратной связи.

Добавление функционала для управления личными кабинетами

Компания «Диасофт» расширила возможности управления интерфейсами цифровых сервисов в программном продукте «Управление личными кабинетами». Об этом компания сообщила 12 февраля 2024 года.

Продукт входит в состав платформы развития Digital Q.UP и позволяет в режиме low/no-code создавать, настраивать и развивать удобное цифровое пространство (личные кабинеты, веб-порталы) для работы сотрудников, клиентов, партнеров организации. С помощью визуального дизайнера можно быстро и просто компоновать функциональные блоки личных кабинетов, в зависимости от бизнес-задач каждой группы пользователей. В продукте реализованы возможности централизованного администрирования всех личных кабинетов организации и настройки прав доступа к личным кабинетам в соответствии с ролевыми моделями пользователей.

Реализована возможность размещения в режиме no-code в интерфейсах личных кабинетов функциональных и аналитических виджетов. Доступ ко всем необходимым операциям и данным предоставляется в едином пространстве личного кабинета, что помогает повысить эффективность работы. Аналитические инструменты в виде графиков и диаграмм позволяют пользователю контролировать ход выполнения рабочих процессов и задач, при необходимости оперативно реагировать на отклонения.

Настройка визуального оформления личных кабинетов. При необходимости соответствия дизайна интерфейса брендбуку организации продукт «Управление личными кабинетами» позволяет в онлайн-режиме настраивать, проверять и публиковать новые визуальные темы.

Удобный UX-дизайн. В вариантах стандартного оформления личных кабинетов переработаны типографика и цветовые решения для более комфортного зрительного восприятия информации пользователями.

Продукт «Управление личными кабинетами» реализован в микросервисной архитектуре, он может быть легко интегрирован в любой ИТ-ландшафт организации.

Включение в "Единый реестр российских программ для ЭВМ и баз данных"

6 февраля 2024 года компания «Диасофт» сообщила о том, что платформа развития Digital Q.Unified Platform (Digital Q.UP) включена в Единый реестр российских программ для ЭВМ и баз данных (регистрационный номер 19653).

𝓲

diasoft.ru

По информации компании, единая цифровая платформа Digital Q.UP позволяет создавать и выводить продукты и сервисы организации в цифровое пространство, автоматизировать бизнес-процессы по их продаже и обслуживанию, предоставляет инструменты для работы сотрудников и непрерывного мониторинга эффективности всех процессов.

Крупные организации, особенно финансовые, развивают свои цифровые платформы, чтобы оперативно отвечать на изменяющиеся потребности рынка, оптимизировать time to market продуктов и сервисов, оптимизировать работу персонала и взаимодействие с клиентами. Собственная разработка цифровых платформ требует больших вложений, а мы предлагаем уже готовое решение, которое поможет закрыть широкий спектр задач цифровой трансформации. рассказал Никита Маркелов, архитектор цифровой платформы компании «Диасофт»

Основные возможности платформы развития Digital Q.UP:

• Организация работы пользователей в цифровом пространстве. Цифровые личные кабинеты позволяют объединить в едином интерфейсе все действия, которые сотрудники организации совершают в различных системах, а также информацию, необходимую для эффективного выполнения задач. Пользователи видят, какие задачи им нужно выполнить, с каким приоритетом и в какие сроки, и совершают операции, не переключаясь между различными системами.
• Функционал Digital Q.UP обеспечивает реализацию дистанционных каналов взаимодействия для клиентов, партнеров, контрагентов организации, а также для обмена данными с госорганами. Композиционная архитектура позволяет легко создавать любое количество цифровых кабинетов или каналов, в режиме low/no-code добавляя в них необходимые функциональные блоки.
• Автоматизация бизнес-процессов. Инструментарий платформы Digital Q.UP позволяет автоматизировать сквозные процессы, в которых задействованы различные подразделения или IT-системы организации. Процессы могут быть полностью автоматическими или включать в себя участие пользователей на определенных шагах. В составе платформы реализован централизованный реестр процессов с возможностями их учета, группировки по бизнес-смыслам, работы с версионностью.
• В состав Digital Q.UP входят инструменты для майнинга процессов, проектирования бизнес-процессов в нотации BPMN 2.0 и правил в нотации DMN, а также функционал для управления пользовательскими задачами.
• Аналитика и мониторинг. В платформе доступен инструмент c широким выбором графиков для создания аналитических дашбордов, работа с которым позволяет анализировать данные и использовать их для решения бизнес-задач. Графики можно встраивать в виде виджетов в те системы, где они необходимы пользователям для мониторинга, контроля и аналитики процессов (АРМы сотрудников, корпоративные порталы, CRM-системы, цифровые дистанционные каналы и другие).
• Замена отдельных блоков core-систем. В core-системах осуществляется учет, расчеты, хранение данных. При этом они не обладают достаточной функциональностью и гибкостью, чтобы оперативно вносить изменения для реализации бизнес-требований. Digital Q.UP содержит компоненты для переноса части функционала и процессов из core-систем на цифровую платформу. В первую очередь, это направления, где возможность оперативных изменений наиболее критична: работа с клиентскими данными, продуктами и услугами организации, сценарии и алгоритмы принятия решений, заявочные модели.

В состав платформы входят прикладные программные продукты, в том числе:

• «Реестр участников» для работы с клиентскими данными;
• «Продуктовый каталог» для гибкой настройки продуктов и услуг организации;
• «Кредитный конвейер» для комплексной автоматизации процессов подбора и выдачи кредитных продуктов;
• «Система принятия решений» для настройки произвольных сценариев и алгоритмов с готовыми интеграционными компонентами к внешним системам, таким как БКИ.

В состав платформы также входят продукты для взаимодействия с госорганами: ГИС ГМП, ГИС ЖКХ, ФНС, ФССП, ЕБС и другие.

Для встраивания единой цифровой платформы в IT-ландшафт организации в нее включен специализированный low-code инструментарий, обеспечивающий:

• проектирование интеграционных потоков в визуальном редакторе;
• применение всех существующих интеграционных паттернов и готовых коннекторов;
• генерацию интеграционных микросервисов;
• ведение централизованного реестра всех используемых интеграционных потоков.

Продукты в составе платформы развития Digital Q.UP разработаны в микросервисной архитектуре, которая обеспечивает отимальную производительность, отказоустойчивость, масштабируемость и работу 24/7. Благодаря встроенным интеграционным инструментам платформа легко встраивается в любой IT-ландшафт организации.

2023

Поддержка интеграции банков с платформой «Финуслуги»

Компания «Диасофт» поддержала интеграцию банков с сервисом потребительского кредитования, который предоставляет платформа личных финансов Финуслуги Московской биржи. Об этом «Диасофт» сообщил 13 ноября 2023 года.

Теперь программный продукт «Управление маркетплейсом», входящий в состав платформы развития Digital Q.UP, автоматизирует все интеграционные потоки и процессы взаимодействия с сервисом Финуслуг: публикацию кредитных продуктов, создание коротких заявок с принятием предварительного решения, создание полных заявок и принятие финального решения по выдаче кредита.

Для работы банка с сервисом потребительского кредитования платформы Финуслуги необходимо наличие кредитного конвейера. Продукт «Управление маркетплейсом» может быть легко интегрирован с любым кредитным конвейером, установленным в банке. В «Управлении маркетплейсом» встроен набор типовых API и событий, к которым может подключиться кредитный конвейер банка.

Если в банке кредитный конвейер не реализован, «Диасофт» поможет настроить его можно с помощью продукта «Кредитный конвейер». В этом случае настраивается процесс для обработки кредитных заявок, поступивших из платформы Финуслуги. С помощью low-code инструментов платформы развития Digital Q.UP, в состав которой входит продукт, банк может расширить кредитный конвейер другими финансовыми продуктами: автокредитами, ипотекой, кредитными картами, овердрафтом, кредитным конвейером для МСБ.

Микросервисная архитектура продуктов «Кредитного конвейера» и «Управление маркетплейсом» обеспечивает гибкую масштабируемость, высокую производительность и круглосуточную доступность.

Поддержка форматов обмена данных с НБКИ RUTDF 5.0 и ОКБ UCH 3.4

«Диасофт» поддержал последние форматы обмена данных с НБКИ RUTDF 5.0 и ОКБ UCH 3.4. Об этом «Диасофт» сообщил 17 октября 2023 года.

С 1 октября 2023 года меняются требования по взаимодействию банков с бюро кредитных историй (БКИ) в соответствии с указанием Банка России от 24.10.2022 N 6300-У. Национальное бюро кредитных историй (НБКИ) поддержало эти требования в формате передачи данных RUTDF 5.0, Объединенное кредитное бюро (ОКБ) – в формате UCH 3.4.

Обновленные форматы передачи данных RUTDF 5.0 и UCH 3.4 уже доступны в продукте «Взаимодействие с БКИ» от «Диасофт». Продукт входит в состав платформы развития Digital Q.UP и предназначен для автоматизации обмена данными с бюро кредитных историй, формирования и получения кредитных историй (КИ) и другой информации о действующих и потенциальных клиентах банка.

В продукт встроены средства для взаимодействия с Credit Registry. Данные могут быть получены из разных источников: НБКИ, ОКБ (Experian-Interfax), ОКБ-National Hunter, Эквифакс (ГПКС), БРС, ФМС, Кронос-Информ (МБКИ), СПАРК, БИАС и других.

Запросы в различные БКИ формируются автоматически согласно бизнес-процессу банка.

«Взаимодействие с БКИ» может быть встроен в любой ИТ-ландшафт банка и с помощью открытых API интегрирован с ИТ-решениями, содержащими информацию о клиентах. Продукт не требует технологических окон для обновления, доступен в режиме 24/7 и может быть автоматически масштабирован для обработки любого объема запросов.

Реализация автоматизации информационного обмена банков с ИС «Одно окно» на платформе Digital Q.UP

12 октября 2023 года компания «Диасофт» сообщила об автоматизации информационного обмена банков с ИС «Одно окно».

По информации компании, 1 января 2024 года вступит в силу Федеральный закон № 353-ФЗ от 14.07.2022 г., который обязывает банки обмениваться данными с информационной системой «Одно окно». Заранее наладить обмен данными с информационной системой в сфере внешней торговли поможет решение «Взаимодействие с ИС «Одно окно» от компании «Диасофт». В состав решения входят продукты, реализованные на платформах развития Digital Q.UP и Digital Q.Payments и позволяющие автоматизировать процесс полностью, включая интеграцию с core-системой банка. Решение уже внедрено более чем в 15 кредитных организациях.

Команда «Диасофт» продолжает развивать и модифицировать решение. Например, реализован отдельный бизнес-процесс для автоматизации взаимодействия с ДБО. Для банков с минимальным документооборотом предлагается специальная лайт-поставка, которая обеспечивает полнофункциональную работу оператора ИС «Одно окно» без дополнительной и сложной интеграции с АБС.

Решение «Взаимодействие с ИС «Одно окно» автоматизирует:

• обработку заявки участника на взаимодействие с ИС «Одно окно»;
• предоставление информации, необходимой для перевода денежных средств, по запросу участника;
• предоставление информации, необходимой для перевода денежных средств по распоряжению, подписанному плательщиком;
• получение информации о приеме к исполнению распоряжения о переводе денежных средств;
• предоставление информации об исполнении распоряжения о переводе денежных средств по запросу ИС «Одно окно»;
• взаимодействие с системой дистанционного банковского обслуживания (ДБО).

В решении «Управление регламентными операциями» реализованы сводные календари

Компания «Диасофт» 4 сентября 2023 года сообщила о развитии возможностей продукта «Управление регламентными операциями», входящего в состав платформы развития Digital Q.UP. Продукт предназначен для централизованного контроля и управления ИТ-продуктами, задействованными в регламентных операциях.

В продукте реализованы сводные календари, позволяющие объединять локальные календари разных регионов или стран с учетом всех рабочих и нерабочих дней, различных графиков работы. Сводный календарь необходим, например, для автоматического расчета графиков платежей по кредитам или другим финансовым операциям, когда нужно принимать во внимание разницу режимов работы финансовых организаций.

Также в «Управлении регламентными операциями» появились функции настройки и централизованного использования одного или нескольких календарей операционных дней организации с учетом графиков работы ее филиалов и подразделений.

В продукте реализован функционал проектирования бизнес-процессов в нотации BPMN 2.0 с использованием инструментов технологической платформы Digital Q.BPM. В ближайших планах – реализация возможности управления ETL-процессами. На сентябрь 2023 года проводятся доработки продукта для создания регламентных операций по обмену данными. Данный функционал поможет автоматизировать работу с информацией из разных источников и упростить такие процессы, как сбор данных для учета и подготовки отчетности, агрегация данных в общее хранилище в конце операционного дня и многие другие. Функционал станет доступен благодаря использованию инструментов технологической платформы Digital Q.DataFlows.

Продукт переведен на централизованный протокол операций. Он позволяет контролировать исполнение цепочек родительских и сопутствующих операций, легко перемещаясь по навигационной цепочке и переходя во вложенные объекты. Непосредственно из протокола можно смотреть диаграммы процесса. На сентябрь 2023 года функционал протоколирования действий доступен в виде отдельной библиотеки и может быть интегрирован в любые ИТ-решения на Java. В случае собственной разработки программных продуктов использование готового компонента позволит сократить трудозатраты и time to market.

«Управление регламентными операциями» переведено на последнюю версию технологической платформы Digital Q.Palette, что позволило сделать дизайн интерфейса еще более комфортным для пользователей.

Продукт «Управление регламентными операциями» может быть интегрирован с любыми ИТ-решениями, разработанными как компанией «Диасофт», так и другими вендорами. Взаимодействие может осуществляться через брокер сообщений, к примеру, через инфраструктурную платформу Digital Q.Kafka.

Автоматизация проверки паспортных данных

«Диасофт» автоматизирует проверку паспортных данных клиентов банка. Об этом компания сообщила 18 июля 2023 года.

В соответствии с официальными письмами Банка России и МВД России, а также изменениями, внесенными в положение Банка России № 499-П, банки лишены возможности проверять действительность паспортов на сайте Главного управления по вопросам миграции Министерства внутренних дел Российской Федерации. Данные изменения вступили в силу с 6 июня 2023 года. Теперь проверить паспортные данные клиентов можно только в Единой системе межведомственного электронного взаимодействия (СМЭВ).

Автоматизировать процесс проверки клиентов – физических лиц по базе недействительных паспортов поможет продукт «Взаимодействие с миграционной службой (ФМС)» от компании «Диасофт». Продукт входит в состав платформы развития Digital Q.UP.

Продукт «Взаимодействие с миграционной службой (ФМС)» позволяет проверить действительность паспорта в СМЭВ – как единоразово, так и путем групповой и массовой проверки. Полученный результат фиксируется в карточке клиента в ИТ-системе банка.

Например, единично проверить действительность паспорта в СМЭВ можно при обращении клиента и его обслуживании оператором, а также при работе с документами или карточкой клиента.

В случае необходимости групповой проверки формируется пакет документов по выбранным клиентам, который передается на проверку в СМЭВ. Массовая проверка подразумевает периодическую проверку действительности паспортов в СМЭВ всех клиентов банка.

Продукт не создает дополнительную нагрузку на учетные системы, может быть встроен в любой ИТ-ландшафт и интегрирован с любой ИТ-системой банка.

Автоматизация кредитования МСБ

«Кредитный конвейер для МСБ» от компании «Диасофт» поможет банкам автоматизировать весь процесс кредитования организаций малого и среднего бизнеса – от заведения заявки до выдачи кредита. Продукт входит в состав платформы развития Digital Q.UP и поддерживает экспресс-кредитование, бизнес-ипотеку, рефинансирование кредитов, банковские гарантии. Об этом компания «Диасофт» сообщила в июле 2023 года.

Плюсы «Кредитного конвейера для МСБ»:

• Готовые бизнес-процессы по кредитованию организаций малого и среднего бизнеса.
• Параллельное назначение задач службам банка для сокращения времени рассмотрения заявки.
• Отдельное виртуальное рабочее место для каждого сотрудника банка. Благодаря этому сотрудник – например, риск-контролер, сотрудник сопровождения, экономической безопасности, юридического департамента или аналитик – видит список назначенных только ему задач.
• Автоматическая загрузка документов о бухгалтерском балансе и отчет о прибылях и убытках организации-заемщика.
• Хранение всех документов по кредитной заявке в электронном досье – одна заявка на кредит может содержать около 100 документов, список которых зависит от продукта, региона и других параметров.
• Автоматическая проверка прикрепленных документов по чек-листу и их подпись ЭЦП.
• Встроенный механизм распознавания данных, указанных в документах.
• Автоматическое формирование печатных форм по шаблонам и их выгрузка в форматах PDF, Word, XLS.

Продукт может получать сведения о потенциальных заемщиках из внешних систем (СМЭВ, СПАРК, Credit Registry Enterprise). Он интегрирован с «Системой принятия решений» от компании «Диасофт» для автоматического расчета платежеспособности клиента и принятия решения о выдаче кредита.

Применяемые в продукте low-code инструменты платформы Digital Q.BPM позволяют проектировать бизнес-процессы и моделировать правила принятия решений с учетом сценариев обработки заявок, контроля их выполнения, разграничения ролей, прав бизнес-пользователей и других параметров. Для визуализации данных и подготовки оперативной отчетности используются инструменты платформы Digital Q.Sensor.

Микросервисная архитектура продукта обеспечивает отказоустойчивость и высокую производительность.

Перевод продукта «Взаимодействие с БКИ» на микросервисную архитектуру

Компания «Диасофт» 18 апреля 2023 года сообщила о том, что расширила функциональные возможности программного продукта «Взаимодействие с БКИ», входящего в состав платформы развития Digital Q.UP (до ноября 2022 – Digital Q.Omnichannel), и перевела его на микросервисную архитектуру. Продукт предназначен для автоматизации обмена данными с бюро кредитных историй, получения данных о кредитных историях (КИ) и другой информации о действующих и потенциальных клиентах банка.

Продукт «Взаимодействие с БКИ» обеспечивает обмен данными с сервисом Credit Registry – единой точкой доступа к бюро кредитных историй и всем внешним источникам, информация из которых нужна для принятия решений о выдаче кредита или оценке контрагента.

«Взаимодействие с БКИ» реализован на импортонезависимом технологическом стеке. Он может быть встроен в любой ИТ-ландшафт банка и посредством открытых API интегрирован с теми ИТ-решениями, где необходимо получение информации о клиентах. Это могут быть «Кредитный конвейер», «Система принятия решений» и другие продукты как от «Диасофт», так и от сторонних разработчиков. Благодаря микросервисной архитектуре продукт обладает высокой производительностью и возможностями масштабирования.

Основные возможности продукта

• Получение информации о кредитных историях через сервисы Credit Registry от НБКИ, ОКБ, БКИ «Скоринг бюро» (ранее – «Эквифакс»).
• Получение через Credit Registry единого сводного отчета, где содержится агрегированная информация о КИ заемщика из нескольких источников.
• Получение данных о клиентах из следующих источников: National Hunter (сервис ОКБ для выявления мошеннических действий), ФМС (проверка по списку недействительных паспортов), «Кронос-Информ» (МБКИ), СПАРК, БИАС, ВымпелКом, МегаФон, Mail.ru, а также информации о банкротствах и об исполнительном производстве в отношении клиентов.
• Сбор и отправка данных о кредитных заявках в БКИ через Credit Registry в соответствии с требованиями Федеральных законов № 218-ФЗ «О кредитных историях» и № 3465-У «О составе и порядке формирования информационной части кредитной истории».
• Отправка данных в сервис ОКБ National Hunter через Credit Registry.
• Настройка правил категоризации КИ, присвоение категорий КИ в соответствии с бизнес-правилами.
• Логирование всех запросов и ответов в системе.

Требования законодательства к порядку и формату обмена кредитными историями между финансовыми организациями и БКИ регулярно изменяются. Мы заранее поддерживаем все нововведения в продукте «Взаимодействие с БКИ». К тому моменту, когда обновления появляются в сервисе Credit Registry, новые функции продукта от «Диасофт» уже протестированы и готовы к использованию. Таким образом, банкам не приходится самостоятельно следить за всеми изменениями и тратить ресурсы на их самостоятельную реализацию. Кроме того, мы постоянно расширяем перечень источников, из которых продукт позволяет получать данные, сказал Андрей Борочкин, руководитель продукта «Кредитный конвейер» компании «Диасофт».

Продукты Digital Q.UP в составе комплексного решения «Диасофт» «Взаимодействие с ИС "Одно окно"»

Компания «Диасофт» 13 марта 2023 года сообщила о том, что разработала продукт для автоматизации взаимодействия с ИС «Одно окно». Продукты в составе решения входят в платформы развития Digital Q.UP (с марта 2020 по ноябрь 2022 – Digital Q.Omnichannel) и Digital Q.Payments и позволяют автоматизировать процессы информационного обмена между оператором ИС и кредитной организацией. Подробнее здесь.

2022

Перевод «Кредитного конвейера» на микросервисную архитектуру

Компания «Диасофт» перевела программный продукт «Кредитный конвейер», входящий в состав платформы развития Digital Q.UP, на микросервисную архитектуру.

В «Кредитном конвейере» реализованы прием и обработка заявок на получение основных видов финансовых продуктов: потребительских, ипотечных и автокредитов, а также на кредитование МСБ, корпоративное кредитование, кредитные карты и овердрафт.

В обновленном «Кредитном конвейере» скорость открытия экранных форм и работы внутренних процессов стала в 2-3 раза выше. Микросервисная архитектура обеспечивает отказоустойчивость, высокую производительность, гибкую масштабируемость, доступность продукта 24/7. Основные задачи настройки и кастомизации «Кредитного конвейера» решаются с помощью встроенных low-code инструментов, что сводит к минимуму необходимость написания кода.

Шаблоны типовых бизнес-процессов по продаже кредитов в «Кредитном конвейере» помогают оперативно установить продукт и интегрировать его в бизнес-процессы банка. Для простого и быстрого самостоятельного моделирования бизнес-процессов в продукте используются возможности технологической low-code платформы Digital Q.BPM. Она позволяет проектировать бизнес-процессы и правила принятия решений с учетом сценариев обработки заявок, контроля их выполнения, разграничения ролей и прав бизнес-пользователей и других параметров.

Калькулятор подбора кредитных продуктов в «Кредитном конвейере» формирует матрицу предложений и помогает выбрать из них наиболее подходящие, а также составляет предварительные графики платежей. Помимо этого, в состав «Кредитного конвейера» входят рабочие места для точек продаж компаний-партнеров – автодилеров, страховых и риэлторских компаний, застройщикоа и других.

Программный продукт посредством готовых API может взаимодействовать с внешними системами (СМЭВ, СПАРК, Credit Registry Enterprise) для получения всех необходимых данных о потенциальных заемщиках.

В «Кредитный конвейер» встроены инструменты технологической платформы Digital Q.Sensor для мониторинга процессов и создания аналитических дашбордов. Это позволяет контролировать процессы по всем направлениям: от сбора статистики до прогнозирования выдачи кредитных продуктов.

«Кредитный конвейер» может быть легко встроен в любой ИТ-ландшафт банка и интегрирован как с продуктами «Диасофт», так и с решениями других вендоров.

Смена названия на Digital Q.Unified Platform

С марта 2020 по ноябрь 2022 продукт носил название Digital Q.Omnichannel, а затем был переименован в Digital Q.UP (Digital Q.Unified Platform).

Использование для взаимодействия банков с ФНС по ИИС

«Диасофт» поможет банкам автоматизировать взаимодействие с ФНС по ИИС. Об этом компания сообщила 2 ноября 2022 года. Решение объединяет продукт «Брокерское обслуживание» (входит в состав платформы развития Digital Q.FinancialMarkets) и продукт «Взаимодействие с ФНС. Информирование об ИИС» (входит в состав платформы развития Digital Q.Omnichannel). Решение объединяет продукт «Брокерское обслуживание» (входит в состав платформы развития Digital Q.FinancialMarkets) и продукт «Взаимодействие с ФНС. Информирование об ИИС» (входит в состав платформы развития Digital Q.Omnichannel). Подробнее здесь.

Автоматизация обмена сведениями с таможенными органами

Диасофт 26 сентября 2022 года сообщил о том, что поможет банкам автоматизировать процесс обмена сведениями с таможенными органами.

В соответствии с Положением Банка России № 741-П и связанными с ним нормативными актами банки обязаны соблюдать форматы обмена сообщениями с Федеральной таможенной службой (ФТС) через территориальные учреждения Банка России.

Для решения этой задачи «Диасофт» разработал новый продукт «Взаимодействие с Федеральной таможенной службой», входящий в состав платформы развития Digital Q.Omnichannel. Продукт автоматизирует процессы обмена сведениями между банком и ФТС с учетом требований регулятора, обеспечивает хранение, первичную обработку запросов ведомства и ответов на них, отслеживание регламентов обработки документов и бесперебойное взаимодействие с ФТС.

Продукт поддерживает ключевые процессы обработки сообщений ФТС через территориальные учреждения Банка России, в том числе:

• поручение на продажу иностранной валюты;
• поручение на перевод электронных денежных средств;
• поручение на бесспорное взыскание;
• поручение на перечисление денежных средств с депозитного счета на текущий расчетный счет плательщика;
• поручение на продажу драгоценных металлов и перечисление денежных средств от продажи драгоценных металлов на текущий расчетный счет плательщика;
• решение об отзыве поручения на бесспорное взыскание;
• решение об отзыве инкассового поручения (поручения на перевод электронных денежных средств);
• решение таможенного органа о приостановке операций по счетам плательщика в банке и переводов его электронных денежных средств;
• решение таможенного органа об отмене приостановки операций по счетам плательщика в банке и переводов его электронных денежных средств.

Продукт для взаимодействия с ФТС обеспечивает двойной контроль операций, а также хранение запросов и поручений ФТС с привязкой ко времени.

В продукте предусмотрено рабочее место оператора, инструментарий которого позволяет получать исчерпывающую информацию о запросе, корректно обрабатывать и формировать ответы о выполнении поручения. Кроме того, при поступлении запроса на бумажном носителе, оператор может добавить в систему новый объект вручную.

Перевод «Системы принятия решений» на микросервисную архитектуру

Компания «Диасофт» 15 июня 2022 года сообщила о завершении перевода продукта «Система принятия решений» на микросервисную архитектуру. Продукт входит в состав платформы развития Digital Q.Omnichannel. Он используется в ряде банков в составе «Кредитного конвейера» от компании «Диасофт».

В продукте реализован функционал анализа данных о заемщике, полученных из внешних систем, таких как бюро кредитных историй, различные списки («черные» списки, списки банкротов, террористов, AML и другие). «Система принятия решений» автоматически производит расчет платежеспособности клиента и принимает решение о выдаче кредита, а также при необходимости дополнительно рассчитывает матрицу предложений.

В случае если заявка на кредит попала в «серую зону», и автоматическое принятие решения невозможно, андеррайтер вручную анализирует платежеспособность заемщика и принимает решение о выдаче кредита. Виртуальное рабочее место андеррайтера также является частью «Системы принятия решений».

Система позволяет гибко настроить бизнес-правила и матрицы для расчета скорингового балла и других показателей, необходимых для принятия решений по кредитам. Стратегии и правила автоматически логируются, благодаря чему всегда можно посмотреть, как отработала та или иная проверка. Инструменты технологической платформы Digital Q.Sensor позволяют строить дашборды непосредственно в продукте – пользователь получает оперативный отчет о положительных решениях, причинах отказов, скорости выполнения процессов.

Среди конкурентных плюсов продукта «Система принятия решений» – импортонезависимый стек, встроенные языки программирования JavaScript, Python и Groovy, а также два режима работы. В первом режиме система производит обработку массивов данных, полученных в процессе движения заявки по кредитному конвейеру, во втором – самостоятельно обогащает данные благодаря встроенным адаптерам для внешних систем: СМЭВ, Credit Registry, АБС, AML, – сказал Андрей Борочкин, руководитель продукта «Кредитный конвейер» компании «Диасофт».

Технологический стек и встроенные low-code инструменты позволяют существенно сократить time-to-market обновлений продукта в соответствии с изменяющимися риск-стратегиями банка. За счет реализации в микросервисной архитектуре обеспечивается отказоустойчивость продукта, доступность 24/7 и автономное обновление отдельных компонентов продукта без технологических окон.