Содержание |
История
2023: Правительство США имеет доступ к базе данных о более чем 150 млн денежных переводов американцев
В середине января 2023 года стало известно о том, что сотни федеральных, государственных и местных правоохранительных органов США имеют доступ к базе данных о более чем 150 млн денежных переводов американцев в более чем в 20 странах. Об этом пишет газета The Wall Street Journal со ссылкой на расследование сенатора Рона Уайдена и различные секретные документы.
По сведениям издания, база данных, размещенная в малоизвестной некоммерческой организации под названием Центр анализа записей транзакций (TRAC), была создана прокуратурой штата Аризона в 2014 году в рамках мирового соглашения, заключенного с компанией Western Union для борьбы с трансграничной торговлей наркотиками и людьми из Мексики. С 2015 года проект расширился и позволяет сотрудникам более 600 правоохранительных органов отслеживать движение средств через денежные сервисы между США и странами по всему миру.
Данные TRAC включают полные имена отправителя и получателя, а также сумму транзакции. Рич Лебель, директор TRAC, сообщил, что благодаря этой программе были найдены сотни зацепок и раскрыты сотни преступлений, связанных с наркокартелями и другими преступниками, стремящимися отмыть деньги, а также выявлены схемы движения денег, которые помогают правоохранительным органам получить более полное представление о контрабандных сетях.
Внутренние записи, включая протоколы заседаний TRAC и копии 140 повесток от генерального прокурора Аризоны, были получены Американским союзом гражданских свобод и изучены The Wall Street Journal. Они показывают, что любой уполномоченный правоохранительный орган может запросить данные без ордера, чтобы изучить транзакции людей внутри США на предмет отмывания денег и других преступлений. Один из слайдов, подготовленный следователем TRAC, показывает, как данные программы могут быть использованы для сканирования таких категорий, как "ближневосточные/арабские имена" в массовых записях транзакций. Для того чтобы получить такие материалы, как банковские документы или электронная почта, правоохранительные органы обычно должны доказать, что документы имеют отношение к расследованию, и получить их с помощью повестки или ордера.Витрина данных НОТА ВИЗОР для налогового мониторинга 
TRAC перехватывает денежные переводы, осуществляемые через такие компании, как Western Union, MoneyGram, DolEx и Euronet через свой бренд Ria. Этими услугами пользуются миллионы людей, особенно те, у кого нет банковских счетов, для перевода средств между друзьями и родственниками. Это особенно популярный способ для мексиканских мигрантов переводить деньги, заработанные в США, членам семьи через границу.
Компании Euronet и Viamericas получили таможенные повестки из этого офиса, в которых запрашивались данные о транзакциях между любой точкой США и странами, включая многие страны Карибского бассейна и Латинской Америки, а также Канаду, Францию, Испанию, Украину и Китай, по данным Рона Уайдена. Эти повестки предписывали компаниям, предоставляющим денежные услуги, передать данные в TRAC.
На веб-портале базы данных TRAC, который находится в открытом доступе, на странице регистрации указано, что TRAC - это "сайт только для правоохранительных органов", и посетителей предупреждают, что их запросы на доступ будут отклонены, если они не работают в правоохранительных органах и не предоставят активный правительственный адрес электронной почты. По словам Лебеля, TRAC не выявил ни одного случая, когда сотрудник правоохранительных органов получил неправомерный доступ к данным или база данных была взломана посторонними лицами. По его словам, в последние годы наблюдается рост использования программы в связи с развитием опиоидного кризиса в США. Отказавшись обсуждать финансирование TRAC, Лебель лишь сообщил, что изначально некоммерческая организация была создана на деньги от урегулирования проблемы Western Union, которые с тех пор были исчерпаны. Уайден и другие заявили, что TRAC финансируется из федерального бюджета.
Многие из повесток, с помощью которых TRAC получает данные, составлены широко, часто требуя от компаний денежных переводов предоставить данные обо всех транзакциях между определенными местами, превышающих порог в $500, говорится в документах. Даже полностью внутренние денежные переводы попадают в базу данных TRAC - например, когда американец, проживающий в приграничном штате, отправляет или получает $500 или более от другого американца, проживающего в другой части страны. Программы наблюдения, которые фиксируют полностью внутренние записи, подвергаются повышенному контролю со стороны судов из-за вопросов конфиденциальности, которые они поднимают.
Защитники частной жизни давно выступают против массового сбора данных, утверждая, что такой подход неэффективен и противоречит конституционным и законодательным ожиданиям в отношении частной жизни. Несмотря на то, что апелляционный суд постановил, что запрос большого количества записей о транзакциях является чрезмерно широким, власти штата продолжали рассылать повестки более чем десятку других компаний, занимающихся денежными переводами. Ни одна из этих компаний, кроме Western Union, не оспорила повестки в суде.
После публикации этой статьи Оскар Херасме, адвокат, который работал с генеральной прокуратурой Аризоны в 2008 году, чтобы помочь создать то, что позже стало TRAC, рассказал, что он был удивлен, узнав, что это "метаморфоза" в проекте, ведь изначально не предполагалось никем из создателей такого рода инструмента.[1]
