Содержание |
2022
Банк заплатит $131,4 млн Британии за сокрытие отмывания денег клиентами
В начале декабря 2022 года Santander UK был оштрафован на $131,4 млн после того, как расследование британского финансового надзора выявило "серьезные и постоянные пробелы" в системе контроля за отмыванием денег, в результате чего через счета клиентов были проведены подозрительные операции на большие суммы.
Управление по финансовому регулированию и надзору (FCA) наложило штраф в размере $131,4 млн после того, как в ходе расследования было установлено, что в период с декабря 2012 года по октябрь 2017 года банк не смог должным образом осуществлять надзор и управление механизмами контроля, которые влияли на надзор за более чем 560 тыс. бизнес-клиентов.
FCA заявила, что более $500 млн прошло через бизнес-счета в банке, на которых были "красные флажки" о подозрительной деятельности, на которые Santander не отреагировал. Наблюдательный совет привел в пример один случай, когда новый бизнес-клиент, открывший счет как малый переводной бизнес, с расчетом на ежемесячные вклады в размере около $6 тыс., в течение шести месяцев стал проводником для перемещения $1 млн на другие счета.
Собственная команда банка по борьбе с отмыванием денег (AML) рекомендовала закрыть счет, но из-за "плохих процессов и структур" это не было сделано в течение 18 месяцев. Впоследствии правоохранительные органы попросили Santander оставить счет открытым для отслеживания активности в течение месяца. Однако банк "не отследил этот запрос", и счет оставался открытым, пока FCA не написала Santander о деятельности на счете более года спустя.Чекап для искусственного интеллекта: зачем и как тестировать ИИ-решения? 
Банк сообщил, что в 2017 году бизнес-клиенты составляли лишь 4% от всей клиентской базы в Великобритании. FCA могло оштрафовать Santander на сумму до $200 млн. Однако после того, как банк согласился пойти на соглашение и не оспаривать его выводы, был вычтен штраф в размере 30%. В Santander заявили, что на декабрь 2022 года более 4,4 тыс. сотрудников компании работают над предотвращением финансовых преступлений.[1]
Банк прекратил обслуживание карт UnionPay, выпущенных российскими банками
В октябре 2022 г банк Santander прекратил обслуживание карт китайской системы UnionPay, выпущенных российскими банками.
2021
Ошибочное удвоение зарплатных платежей на 75 тыс счетов в Британии
Тысячи британцев получили неожиданный подарок на Рождество: из-за технического сбоя 25 декабря 2021 г банк Santander по ошибке перевел им платежи в двойном размере. Ошибка обошлась банку в 130 млн фунтов — такая сумма в совокупности была зачислена на 75 тыс. счетов по стране.
Для менеджеров, отвечающих за начисление зарплаты, праздники были испорчены.
Santander принес извинения и занялся возвратом денег, однако его работу осложняет тот факт, что транзакции были совершены на счета других банков — таких, как Barclays, HSBC, NatWest, Co-operative Bank и Virgin Money. Банк грозит клиентам овердрафтом.
Суд обязал Santander возместить Андреа Орчелу 67,8 млн евро за отказ от заключения трудового договора на вакансию CEO
Банк предложил Орчелу должность исполнительного директора в сентябре 2018 года. Однако в ходе переговоров стороны не сошлись относительно размера зарплаты и компенсаций. Santander отозвал свое предложение о работе. Орчел подал на банк в суд. Он аргументировал это тем, что письмо с предложением занять должность исполнительного директора считается официальным контрактом и банк должен возместить ему убытки в связи с его расторжением.
В Santander считают, что письмо было "неофициальным первоначальным предложением" и не имело никакой юридической силы.
Суд встал на сторону Орчела и обязал банк Santander выплатить ему денежную компенсацию в 67,8 млн евро. Это размер зарплаты банкира за два года, с учетом компенсаций и бонусов, а также морального и репутационного ущерба (который Орчел оценил в 10 млн евро).
Брат Орчела Риккардо работал в российском ВТБ.
Примечания
