PPF Group

Чешская инвестиционная группа. Холдинговая компания группы — PPF Group N. V. зарегистрирована в Амстердаме. Группа PPF инвестирует свои средства в ряд отраслей экономики, таких как банковское дело и финансовые услуги, страхование, недвижимость, энергетика, добыча полезных ископаемых, сельское хозяйство, ритейл и биотехнологии (март 2013 г).

Территорией присутствия Группы PPF является Центральная и Восточная Европа, Россия и страны СНГ, а также Азия.

Собственники и руководство

Совладельцы группы на 2007 год:

• чешский миллиардер Петр Келлнер, чьё состояние оценивается журналом Forbes в $6 млрд^[1] (ему принадлежало 94,25% акций холдинговой компании группы PPF Group N. V.). Погиб в авиакатастрофе на Аляске в марте 2021 г.

При падении вертолета на Аляске в марте 2021 г погиб самый богатый человек Чехии Петр Келлнер. Он основатель PPF Group и владел банком Хоум Кредит, PPF Real Estate Holding, PPF Страхование жизни

• Иржи Шмейц (5%),
• Ладислав Бартоничек (0,5 %) и
• Жан-Паскаль Дювьесар (0,25%)^[2] (2010 год).

Активы

По состоянию на 30 июня 2018 года под управлением группы PPF находятся активы на сумму почти 38 млрд евро.

История

2024: Инвестгруппа Inweasta выкупила российский страховой бизнес PPF Group

Инвестиционная группа Inweasta приобрела 100% долю участия в «ППФ Страхование жизни» — российском страховом бизнесе чешской PPF Group. Об этом стало известно 5 ноября 2024 года. Сделка, одобренная правительственной комиссией по контролю за осуществлением иностранных инвестиций и Банком России, будет юридически оформлена до конца ноября 2024 года. Подробнее здесь.

2022

Убыток 900 млн евро после продажи активов в России

Чешская PPF Group продаст российские «дочки» за 531 млн евро, зафиксировав убыток от сделок по продаже в размере 900 млн евро, говорится в отчете группы в декабре 2022 г.

Первая часть сделки по продаже проходила в конце июня 2022 года: тогда стало известно о продаже PPF Group 50,5% в банке «Хоум кредит», страховой, лизинговой и микрокредитной компании «Купи не копи». По итогу которых PPF Group выручила 382 млн евро.

PPF продает по 49,5% акций «Хоум кредит страхование» и «Купи не копи», а также «Форвард лизинг» инвесторам во главе с Иваном Тырышкиным

В мае 2022 г чешская PPF, владеющая кредитной организацией Home Credit, продала по 49,5% акций в «Хоум кредит страхование» и микрокредитной компании «Купи не копи» в России группе инвесторов во главе с Иваном Тырышкиным. Тырышкин также выкупил у одной из структур группы Home Credit компанию «Форвард лизинг».

Передача активов банка «Хоум кредит» в России группе ИСТ

В апреле 2022 года стало известно, что владелец «Хоум кредит» - чешская инвестиционная компания PPF Group - начал передавать активы в России группе ИСТ Александра Несиса. Речь идет о земельных участках площадью более 200 га в Москве и регионах.

Как сообщает «Коммерсант» со ссылкой на собственные источники и данные СПАРК, 29 марта PPF Group передала компании «ДДС» (ее учредитель — Владислав Ресин, курирующий девелоперские проекты в Петербурге группы ИСТ Александра Несиса) 99,99% в ООО «ИСК «Клоково» (владеет 130 гектарами в Новой Москве). Компания передала также права на несколько участков с меньшей площадью — от 3,2 гектара территорий недалеко от Сколково до 53 гектаров в Тольятти.

В апреле 2022 года стало известно, что владелец «Хоум кредит» - чешская инвестиционная компания PPF Group - начал передавать активы в России группе ИСТ Александра Несиса.

По данным одного из источников издания, PPF также рассматривает возможность передачи группе ИСТ своей коммерческой недвижимости в России. При этом источник, близкий к чешской инвесткомпании, пояснил, что она не планирует полностью уходить из страны.

При продаже портфеля коммерческой недвижимости большую роль будет играть уровень долговой нагрузки под залог этих объектов и то, насколько выручка от этой недвижимости позволяет обслуживать кредитные обязательства, говорит партнер Commonwealth Partnership Алан Балоев. Как правило, сейчас европейские компании передают активы российским топ-менеджерам. Так, например, поступил британский фонд Raven Property Group, передавший в управление свои логопарки в РФ.Обзор российского рынка банковской цифровизации: импортозамещение, искусственный интеллект и собственные экосистемы 6.8 т

В публикации «Коммерсанта» также говорится, что активы, переданные группе ИСТ, PPF Group уже несколько лет продает на открытом рынке. Но, учитывая текущую ситуацию и неоднородность активов, продать их по выгодной для PPF Group стоимости сложно: покупатель, скорее всего, запросил бы значительную скидку, полагает инвестиционный аналитик Accent Capital Игорь Кузьмин.^[3]

2019: Кредит от Сбербанка на покупку ТЦ «Невский центр»

24 января 2019 года стало известно о том, что Сбербанк предоставил финансирование структурам международной инвестиционной группы PPF, точная сумма которого не раскрывается. Средства были направлены на приобретение торгового комплекса «Невский центр» в Санкт-Петербурге, стоимостью 171 млн евро.

Сложноструктурированная сделка включает не только классическое кредитование, но и продукты департамента глобальных рынков Сбербанка, а также escrow-обслуживание в Sberbank (Switzerland) AG.

Структурой сделки предусмотрена реализация продуктов нашего подразделения глобальных рынков, а также escrow-обслуживание в нашем дочернем банке в Швейцарии, — уточнил Анатолий Попов, заместитель Председателя Правления Сбербанка, руководитель блока «Корпоративно-инвестиционный бизнес».

2016: Продажа оставшихся 80% в "Эльдорадо"

9 декабря 2016 года пресс-служба компании «Эльдорадо» сообщила о продаже 100% акций сети компаниями PPF Group N.V. и EMMA Capital группе инвесторов, связанной с финансовой группой «Сафмар».

Ранее компания «Эльдорадо» на 20% принадлежала чешской компании Emma Capital бизнесмена Иржи Шмейца, на 80% — чешской инвестиционной группе PPF, бенефициаром которой является Петер Келнер.

2014

Активы

По данным на 2014 год в состав группы PPF на 2014 год входили:

• Home Credit - 88,62 %
• PPF banka - 92.96%
• Air Bank - 86,62%
• CETIN - 84,73%
• O2 - 84,91%
• SOTIO
• PPF Real Estate Holding B.V.- 100%
• PPF Страхование жизни - 100 %
• Эльдорадо - 80% (продано в 2016 г)
• РАВ Агро-Про
• Polymetal International plc - 17,9%
• PPF Art

Продажа 20% в "Эльдордо"

Группа PPF и инвестиционная группа EMMA подписали соглашения о частичной продаже долей участия в компаниях Home Credit B.V., Air Bank a.s. и ООО "Эльдорадо". В результате данных соглашений доля участия Группы PPF в компаниях Home Credit B.V. и Air Bank a.s. выросла на 2% и составила 88,62%, в то время как доля Группы PPF в российской сети по продаже электроники и бытовой техники "Эльдорадо" снизилась на 20% - до 80%.

В 2014 году в Российской Федерации к наиболее значительным инвестициям Группы PPF относятся:

• Банк «Хоум Кредит» - один из лидеров рынка потребительского кредитования
• Один из крупнейших ритейлеров страны «Эльдорадо»
• Компания «Полиметалл», крупный производитель золота и серебра (18,4%)
• Агрохолдинг «РАВ Агро-про»
• PPF Страхование жизни

Раздел О2 Czech Republic на две компании

Проект добровольного раздела О2 Czech Republic на две компании, инфраструктурную CETIN (Чешская Телекоммуникационная Инфраструктура) и розничного оператора связи O2 вступил в силу 1 июня 2015 года. CETIN является оператором крупнейшей сети передачи данных и телекоммуникации, которая покрывает всю территорию Чехии, а О2 предоставляет услуги связи и передачи данных для клиентов в Чехии и Словакии.

Покупка 65% в Telefónica Czech Republic

В конце 2013 г. Группа PPF достигла соглашения с компанией Тelefónica S.A. о приобретении 65,9%-ной доли участия в Telefónica Czech Republic, a.s., включающей также 100% ее «дочки» Telefónica Slovakia. После одобрения со стороны Европейской комиссии сделка была закрыта в конце января 2014 г.

В 2014 году основной актив PPF в области биотехнологии, фирма SOTIO, продолжила исследования новых методов лечения раковых опухолей. Впервые в современной истории Чехии компания из этой страны начала III фазу глобального клинического исследования лечения пациентов, страдающих раком предстательной железы, с использованием активной клеточной иммунотерапии.

2013

Приобретение доли во французской OriBase Pharma

Группа PPF приобрела миноритарную долю во французской биотехнологической компании OriBase Pharma, специализирующейся на разработке новых методов лечения онкологических заболеваний.

Один из крупнейших инвесторов в России

В 2013 году Группа PPF являлась одним из крупнейших европейских инвесторов в России. Группа PPF осуществляет масштабные инвестиции в таких отраслях российской экономики, как финансовые услуги, ритейл, а также недвижимость.

В России к наиболее значительным инвестициям Группы PPF на март 2013 года относились:

• один из лидеров рынка потребительского кредитования, банк «Хоум Кредит»,
• один из крупнейших ритейлеров страны «Эльдорадо» (100%)^[4], а также
• компания «Полиметалл», крупный производитель золота и серебра (20,68%).^[5],
• страховая компания "Дженерали ППФ Страхование жизни",
• агрохолдинг «РАВ Агро-про» (100 %)^[6], ^[7],
• наиболее крупными долями в "Номос-банке" (26,53 %)^[8].

Помимо этого, имеющему отношение к PPF фонду PPF Investments принадлежит 38,5 % акций российской страховой компании «Ингосстрах»^[9].

На территории России также ведет свою деятельность компания PPF Real Estate Russia, которая входит в состав PPF Real Estate Holding B.V. и специализируется на управлении недвижимостью и развитии девелоперских проектов в России.

2012

Череда крупных сделок

Энергетический и промышленный холдинг инвестировал за рубежом крупнейшую в чешской истории сумму – за 2,6 млрд евро он приобрел 49%-ную долю участия и управленческий контроль в словацкой газовой компании SPP – важнейшем энергетическом активе в Словакии. SSP – стратегический транспортировщик российского природного газа в страны ЕС.

В январе Группа PPF пришла к соглашению с компанией Generali о продаже своей 49%-ной доли в совместном страховом предприятии Generali PPF Holding (GPH). С другой стороны, PPF приобрела у GPH 100%-ную долю участия в динамично развивающихся страховых активах в России и некоторых других странах СНГ. Составной частью соглашения является обмен активами таким образом, что Generali увеличит долю в российском страховщике «Ингосстрах» до 38,5%, а Группа PPF приобретет полный контроль над фондами прямых инвестиций PPF Partners. В марте была закрыта сделка по продаже 25%-ной доли в GPH, a Группа PPF приобрела 100%-ную долю в страховщиках стран СНГ. Комплексная сделка была закрыта в 2014 г.

В марте завершился процесс раздела активов, о котором было объявлено в 2012 г. в связи с выходом Иржи Шмейца из числа акционеров PPF. Он приобрел прямую долю участия в размере 13,37% в компании Home Credit B.V., холдинговой структуре бизнеса Группы «Хоум Кредит», а также в Аir Bank a.s. В обеих компаниях 86,63% принадлежит PPF Group N.V.

По состоянию на 30 июня 2012 г. на глобальном рынке PPF владеет активами в объеме 17,6 млрд евро. В состав группы в это время входили:

• EP Holding
• Generali PPF - 49%
• PPF Bank
• PPF Real Estate
• Home Credit Group - 100%

Продажа 25,5% "Номос-банка"

Чешская группа PPF Group договорилась о продаже принадлежащих ей 26,5% голосующих акций Номос-банка: 19,9% приобретет финансовая корпорация «Открытие», 6,6% – Александр Мамут (№40 в рейтинге 200 богатейших бизнесменов России по версии Forbes, состояние — $2,1 млрд) и бывший вице-президент Altimo Олег Малис.

Средства от продажи акций чешская группа будет инвестировать в дальнейшее развитие ключевых активов в России, а также для выхода на быстро растущие азиатские рынки. В РФ среди планируемых вложений — проекты в сфере недвижимости — логистические центры и офисные комплексы. Также среди приоритетов — развитие сети «Эльдорадо». Кроме того, в планах PPF — участие в тендере на получение лицензии оператора мобильной связи в Чехии, назначенном на вторую половину года.

2011: Развитие активов

Группа развивает ключевые активы в России, главным образом в сегментах потребительского кредитования, ритейла и недвижимости, а также для поддержки экспансии на быстрорастущих рынках Азии.

2010: RAV Agro-Pro и Air Bank

Группа PPF вступила в сельскохозяйственную отрасль России, приобретя мажоритарную долю холдинга RAV Agro-Pro, активно работающего в сфере растениеводства и в первичном животноводческом производстве в нескольких районах Центрально-Черноземной области.

Air Bank, новая стопроцентная дочерняя компания Группы PPF, предоставляющая розничное банковское обслуживание в Чешской Республике.

2009: Покупка сети "Эльдорадо"

Группа PPF сосредотачивает свои усилия на укреплении и развитии текущих проектов. При этом рассматриваются и новые инвестиционные возможности. Группа стала владельцем крупнейшей в России сети магазинов электроники и бытовой техники - «Эльдорадо».

На европейских рынках она осуществляет инвестиции, в том числе через участие в Энергетическом и промышленном холдинге (Energeticky a prumyslovy holding), который входит в капитал различных энергетических компаний, оперирующих в странах Центральной Европы.

2007: Создание СП PPF Generali

В 2007 г. PPF подписывает соглашение с итальянской страховой компанией Generali o создании совместного холдинга, оперирующего в Центральной и Восточной Европе, а также в странах СНГ. Тем самым компания приобретает статус транснациональной корпорации. В новом качестве PPF выходит также на азиатские рынки, прежде всего рынки Китая и Вьетнама, а также реализует ряд инвестиций в Украине, Белоруссии и Казахстане, в основном в сферах потребительского финансирования, страхования и недвижимости.

2006: Продажа банка eBank группе Raiffeisen

PPF продает eBank группе Raiffeisen.

2004: Перепродажа телеканала TV Nova американцам

Пик деятельности компании в Чешской Респубике приходится на 2004 год, когда PPF успешно завершила реструктуризацию самой крупной частной чешской телекомпании (TV NOVA), а затем продала ее американской компании CME.

2002: Выход на рынок России

В 2002 г. PPF выходит на российский рынок, где инвестирует, в первую очередь, в секторы страхования и потребительского финансирования. И пусть начальный этап был сопряжен с рядом трудностей, Россия была и остается приоритетным рынком для развития бизнеса компании. В России PPF успешно развивает деятельность банка Home Credit и вкладывает средства не только в сектор финансов и страхования, но и в добычу золота и серебра (компания «Полиметалл»).

1997: Учреждение группы Home Credit

В 1997 году PPF учредила компанию Home Credit, специализирующуюся на потребительском финансировании, приобрела и полностью реструктурировала два банка - PPF банк и eBank (1999 год). Компания распространила свою деятельность и на территорию Словакии.

1990-е: Страхование в Чехии

Компания PPF начала свою деятельность в качестве инвестиционного фонда в 1991 г., после падения коммунистического режима в Чехословакии. Название первоначально расшифровывалось как První privatizační fond. Объем активов под управлением группы составил около $225 млн. Фонд принимал участие в процессе приватизации. Начальный этап деятельности Группы был нелегким. Первой крупной инвестицией стало приобретение существенной доли в Чешской страховой компании (Česká pojišťovna), лидере рынка страхования в Чешской Республике. Успешное преобразование самой крупной чешской страховой компании из неэффективного государственного учреждения в динамичную частную компанию заложило фундамент последующих успешных проектов.

Примечания