"Свой Банк" поделился итогами внедрения экосистемы приложений FIS

*2024: Итоги внедрения кредитного конвейера, FIS Collection и СУОР

Представители Своего Банка и FIS в октябре 2024 года поделились итогами проекта по автоматизации корпоративного кредитования, розничного взыскания и управления операционными рисками с помощью единой экосистемы приложений FIS.

В 2023 году перед Своим Банком встала задача кратно увеличить кредитный портфель корпоративных заёмщиков и обеспечить прозрачность ключевых банковских бизнес-процессов. Банк внедрил решения FIS: кредитный конвейер, collection и систему управления операционными рисками.

"Благодаря сотрудничеству с FIS мы смогли сократить время принятия решения по каждой корпоративной заявке до 3-5 дней, что позволяет нам конкурировать с крупными банками, которые могут рассматривать заявки от 2 недель до 1,5 месяцев. Также текущий процесс позволяет нам аккуратно и последовательно структурировать сделки и контролировать риски при установлении лимита кредитования на заемщика", — рассказала Ольга Горюкова, член Правления, директор Департамента риск-менеджмента (CRO) Своего Банка.

Внедрение кредитного конвейера для корпоративных заемщиков позволило банку сформировать заделы для кратного увеличения кредитного портфеля и в ближайшие годы. По оптимистичному прогнозу банка, ожидается рост корпоративного портфеля более чем в 3,5-4 раза в 2024 году по сравнению с 2023 годом.

"Когда мы договаривались с FIS о внедрении кредитного конвейера, команда FIS обещала нам реализовать проект (для этапа MVP) за 3 месяца. Для нас это звучало как невероятно короткий срок после общения с другими поставщиками. В июне мы стартовали с внедрением, а в сентябре уже запускали в прод заявки. Это решение позволило решить наши первостепенные задачи: конвейер стал важным помощником Департамента развития корпоративного бизнеса и всех остальных участников процесса принятия решения, с его помощью мы перестроили и систематизировали работу с заявками корпоративных заёмщиков, сделали процесс полностью прозрачным с чёткой очередностью рассмотрения заявок и простым доступом к карточкам, документам клиентов. Количество корпоративных заёмщиков у банка постоянно растёт, и планы по развитию этого сегмента бизнеса у нас весьма масштабные. Поэтому и будущих направлений для расширения возможностей его применения сохраняется достаточно много: от внедрения регулярного кредитного мониторинга внутри системы до полной автоматизации подготовки кредитно-обеспечительной документации", — добавила Ольга Горюкова.

Благодаря внедрению системы FIS Collection банк автоматизировал процесс работы с задолженностью физических лиц на всех стадиях просрочки: от pre- и soft до hard collection, включая цессии и продажи портфеля. Интеграция коробочного решения FIS и модуля телефонии позволила подразделению взыскания аккуратно классифицировать заёмщиков и взаимодействовать с ними в единой системе.

"С FIS мы провели обучение нашей команды технологов и разработчиков для поддержки и более тонкого тюнинга системы взыскания. От предпроектного исследования до запуска прошло около 5 месяцев, и через 2-3 месяца доработки мы получили отлично функционирующую систему для управления портфелем просроченной задолженности необеспеченных потребительских кредитов на любой стадии", — прокомментировала Ольга Горюкова.

На так давно "Свой Банк" также практически завершил внедрение системы управления операционными рисками (СУОР). Это событие ознаменовало следующий этап в жизни блока рисков банка, так как фактически банк перешел на новый уровень технологического развития по направлению этой работы. По оценкам организации, применение СУОР обеспечивает не только своевременное наполнение базы событий операционных инцидентов со стороны всех подразделений, оперативную проработку риск-менеджерами поступивших операционных событий, но и комплексное соблюдение регуляторных требований в части повышения уровня управления операционными рисками.

Ольга Горюкова отметила ключевые преимущества внедрения СУОР в бизнес-процессы банка: "Система FIS Operational Risk стала для нас не только удобным инструментом для выполнения требований Банка России в части управления операционными рисками, но и важной частью нашей корпоративной культуры. Мы выбрали среди других продукт FIS, так как он помогает с решением комплекса наших текущих задач по этому направлению: от сбора рисковых инцидентов, их идентификации и оценки, до определения уровня прямых и косвенных потерь для банка и формирования обязательной регуляторной отчетности. С запуском СУОР у нас в банке стала активно развиваться внутренняя культура в управлении операционными рисками. Коллеги увлеченно погружаются и изучают возможности системы СУОР, задают правильные вопросы. Хочется отметить, что по проекту внедрения СУОР мы прошли совместно достаточно динамичный таймлайн: в мае мы начали обсуждать проект и проводить предпроектное обследование, а в октябре — завершаем внедрение.

Ольга Горюкова также добавила, что, пройдя необходимое обучение, команда банка теперь способна на самостоятельные доработки и развитие системы.

2023: Внедрение «FIS Кредитный конвейер для юридических лиц»

Автоматизированная система корпоративного кредитования на базе отечественной no-code платформы FIS Platform – FIS Кредитный конвейер для юридических лиц – запущена в АО «Свой Банк». Об этом банк сообщил 3 ноября 2023 года.

Комплексное решение для корпоративного кредитования, реализованное с целью цифровизации бизнеса и ускорения обработки заявок, было запущено за 3 месяца (этап MVP). Несмотря на сжатые сроки, командой FIS была создана высококачественная и результативная система.Как DevOps-сервис помогает «разгрузить» высоконагруженные системы BPMSoft 2.1 т

FIS Кредитный конвейер для юридических лиц позволил банку:

• сократить сроки обработки заявок;
• обеспечить прозрачный процесс отслеживания статусов запросов и сроков исполнения задач экспертами;
• формировать и наполнять кредитное досье заемщика непосредственно в системе;
• сформировать центр компетенций по разработке на платформе для самостоятельной реализации доработок системы без участия вендора.

Запуск корпоративного кредитования в «Своем Банке» — очередной шаг к созданию полнофункционального цифрового банка. Компания FIS уже реализовала для банка систему автоматизации взыскания задолженности FIS Collection. В дальнейшем команды «Своего Банка» и FIS планируют продолжить совместную автоматизацию бизнес-процессов на базе no-code платформы FIS Platform для залогового кредитования и кредитования МСБ.

С помощью FIS нам удалось всего за 3 месяца запустить кредитный конвейер для юридических лиц на базе no-code платформы FIS Platform. Мы получили не только инструмент для работы с корпоративными клиентами, но и технологическую основу для дальнейшего масштабирования и развития бизнеса. Рассчитываем, что в дальнейшем это решение позволит банку увеличить корпоративный кредитный портфель в объёмах, предусмотренных стратегией развития и бизнес-планом. Компания FIS отлично зарекомендовала себя. Вся команда продемонстрировала высокий уровень профессионализма и ответственное отношение к делу. Отмечу, что в процессе реализации проекта все поставленные задачи были выполнены в срок, что в свою очередь свидетельствует о хорошей организации работы и правильно выстроенных бизнес-процессах в команде, – прокомментировала Ольга Горюкова, директор Департамента управления рисками — член Правления «Своего Банка».

После запуска кредитного конвейера для юридических лиц мы продолжаем активно наращивать функциональность FIS Platform в банке, – рассказал директор по развитию FIS Максим Чистяков. – Важно отметить и то, что внедрение системы для корпоративных клиентов в АО «Свой банк» позволило FIS совершенствовать экспертизу в реализации кастомизированных решений такого типа, чтобы эффективно применять ее при реализации на других проектах.