Прозрачный блокчейн

2023

В Росфинмониторинге рассказали, как работает система «Прозрачный блокчейн»

Система «Прозрачный блокчейн» позволяет отслеживать операции с использованием более 30 криптовалют. Об этом в начале ноября 2023 года рассказал директор Росфинмониторинга Юрий Чиханчин.

Программный продукт запущен Росфинмониторингом совместно с ВТБ по поручению президента. Он дает возможность двигаться по цепочке — увидеть отправителя и получателя средств... Мы создаем единую базу данных серых адресов, сейчас их зафиксировано около 19 тыс., - сказал он в интервью «Известиям».

Директор Росфинмониторинга Юрий Чиханчин

По словам Чиханчина, к началу ноября 2023 года «Прозрачный блокчейн» запущен уже в ряде центральноазиатских стран, интерес к нему проявляют арабские, африканские и латиноамериканские государства. Глава Росфинмониторинга добавил, что эта же система позволяет банкам проводить криптокомплаенс. Методологию для него Росфинмониторинг уже проработали совместно с Банком России, и финансовые организации начинают использовать его в практической работе, отметил он, добавив, что помощь в разработке сервиса оказывал банк ВТБ.

Глава биржи Binance в России и СНГ Владимир Смеркис в разговоре с «Коммерсантом» пояснил, что получить имя и фамилию отправителя, если известен адрес криптовалютного кошелька, возможно лишь по запросу правоохранительных органов.

Второй момент, когда определенное количество криптовалютных адресов помечены мошенниками. Система собирает данные, выделяет нехорошие адреса и позволяет государственным органам со всего мира, которые подключены к системе, обмениваться такого рода данными, - подчеркнул он.

По словам члена экспертного совета рабочей группы по криптовалютам Госдумы Михаила Успенского, многие аккаунты регистрируются на подставных лиц. Бывают случаи, когда действительно можно проследить путь цифровых валют до какой-то биржи, но по всем остальным признакам становится понятно, что это не реальное лицо, отметил он.

Максимум, что можно выжать из этой ситуации правоохранителям, попытаться установить связи подставного лица с реальными исполнителями мошеннических действий. Но и эти цепочки, как правило, всегда строятся дистанционно, посредством даркнета, - сказал Успенский.[1]

Помощь в раскрытии заказного убийства, оплаченного криптовалютой

Сервис Росфинмониторинга «Прозрачный блокчейн» помог раскрыть заказное убийство, оплаченное криптовалютой. Об этом статс-секретарь - заместитель директора ведомства Герман Негляд рассказал в конце июля 2023 года.

Надо сказать, что выявлять и анализировать операции с криптовалютой нам и правоохранительным органам помогает сервис «Прозрачный блокчейн». Уже есть несколько уголовных дел, доведенных до суда, при расследовании которых использовался такой анализ. Одно из резонансных раскрытых преступлений - это заказное убийство, оплаченное криптовалютой, - сообщил он в разговоре с ТАСС на полях Второго саммита Россия - Африка.[2]

Сервис Росфинмониторинга «Прозрачный блокчейн» помог раскрыть заказное убийство, оплаченное криптовалютой

По словам Негляда, злоумышленники рассчитываются криптовалютой за наркотические средства, также это инструмент для отмывания преступных доходов, полученных в результате реализации мошеннических схем, деятельности финансовых пирамид и других криминальных деяний. Фиксировались факты расчета криптовалютой за террористические и экстремистские акты, добавил он.

Ранее в июле 2023 года Герман Негляд в интервью «Российской газете» отметил, что риск отмывания преступных доходов через криптовалюты является высоким. Это в первую очередь отмывание доходов от наркоторговли, мошенничеств, финансовых пирамид, а также использование этого инструмента для террористических, экстремистских целей.

Финансовый сектор анализирует операции в традиционной, так называемой фиатной валюте, которые связаны с обменом на криптовалюту в той части, в которой он их может видеть. Банк России здесь очень активно действует, ориентируя финансовые организации на такие операции. В результате только в прошлом [2022] году мы получили от банков около 70 тысяч сообщений о подозрительных операциях, которые, предположительно, связаны с незаконным оборотом цифровой валюты, - сообщил представитель Росфинмониторинга.

Глава Росфинмониторинга доложил Путину о запуске «прозрачного блокчейна» в правоохранительных органах

9 марта 2023 года глава Федеральной службы по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) Юрий Чиханчин на встрече с президентом РФ Владимиром Путиным рассказал о запуске «прозрачного блокчейна» в российских правоохранительных органах.

Мы его усовершенствовали: если год назад мы видели одну валюту - криптовалюту биткоин, - то сегодня более 20 валют уже имеем. Сейчас тестирование идет в МВД, ФСБ, Следственном комитете, и ряд стран СНГ попросили у нас этот продукт для того, чтобы запустить у себя, - сказал Чиханчин (цитата по «Интерфаксу»).

Глава Росфинмониторинга Юрий Чиханчин на встрече с президентом РФ Владимиром Путиным

Глава Росфинмониторинга подчеркнул, что «прозрачный блокчейн» помог совместно с правоохранительными органами и коллегами из финансовых разведок из-за рубежа закрыть интернет-площадку «Гидра», которая специализировалась на торговле наркотиками, оружием и отмывании денег.

Арестованы все люди сегодня. И также выявлен факт предоставления [средств] через крипту одной украинской террористической националистической организации. Эта работа тоже сейчас идет с ФСБ, - заключил Юрий Чиханчин.

Он также доложил Путину о том, что к 9 марта 2023 года тысячи участников операций с криптовалютами находятся на мониторинге у финансовой разведки РФ, проведено около 120 расследований, возбуждено 60 уголовных дел.

К сожалению, должен сказать, что нарастает объем использования криптовалюты. У нас все-таки есть определенная неурегулированность пока на сегодняшний день. В частности, у нас на мониторинге более 25 тыс. участников этих операций. Выявлено порядка 10 финансовых организаций, которые им оказывают содействие. Оборот криптовалюты на сегодняшний день где-то, мы считаем, более 630 тыс. биткоинов, - рассказал руководитель Росфинмониторинга.[3]

Следователи проверят контракт на поставку МВД устройств для анализа смартфонов на 25,8 млн рублей

25 января 2023 года стало известно о проверке, которую проводит Главное следственное управление Следственного комитета РФ по Москве в отношении госконтракта на поставку аппаратно-программных комплексов для съема, исследования и анализа данных мобильных устройств. Подробнее здесь.

2021: Запуск системы отслеживания транзакций с криптовалютой «Прозрачный блокчейн»

19 февраля 2021 года стало известно о создании Федеральной службой по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) сервиса под названием «Прозрачный блокчейн», позволяющего отслеживать криптовалютные операции россиян.

О запуске этой системы глава ведомства Юрий Чиханчин рассказал на встрече с президентом России Владимиром Путиным. Её стенограмму приводит сайт Кремля. По словам Чиханчина, «Прозрачный блокчейн» позволит «увидеть все движения с криптовалютой, то есть попытки спрятаться за криптовалюту». Также он отметил, что сервис уже начал работу, по результатам которой «есть уголовные дела».

Встреча Владимира Путина с главой Росфинмониторинга Юрием Чиханчиным

Глава Росфинмониторинг сообщил, что ведомство работает в области мониторинга криптовалютных транзакций при содействии коллег из других стран, включая Финляндию, Люксембург, Лихтенштейн, Белоруссию и Мальту. Контроль за данным проектом осуществляет правительство при участии Минцифры.

Замгендиректора компании Zecurion Александр Ковалев в разговоре с «Коммерсантом» отметил, что для определения конечных владельцев криптовалюты Росфинмониторингу и правоохранителям нужно как минимум знать за кем следить. Впрочем, даже если какие-то операции и можно будет отнести к подозрительным, все равно вычислить бенефициара практически невозможно.

Выявить конкретного человека только с помощью анализатора блокчейна достаточно проблематично. Естественно, если мы говорим о ситуации, когда мы, например, знаем кошельки каких-то нехороших людей, то есть у нас есть отправная точка, то в принципе, да, можно понять, как в эти кошельки поступали деньги, либо кому они переводились, — пояснил Ковалев.

2020: Прототип системы «Прозрачный блокчейн»

11 августа 2020 года стало известно о разработке Росфинмониторингом системы анализа криптовалютных операций с использованием искусственного интеллекта. Проект получил название «Прозрачный блокчейн». Ведомство предлагает включить его в федеральный проект «Искусственный интеллект».

Как пишет РБК со ссылкой на письмо Росфинмониторинга замглавы Минкомсвязи Максиму Паршину, к 11 августа 2020 года в сотрудничестве с Физическим институтом им. Лебедева разработан прототип системы, который опробован в сфере противодействия наркобизнесу. Реализация проекта оценивается в 760 млн рублей: 440 млн рублей в 2021 году, 230 млн рублей — в 2022-м, 90 млн рублей — в 2023-м.Помощник или конкурент? Чем ИИ может быть полезен в HR-процессах

Росфинмониторинг планирует с помощью новой системы мониторить и анализировать движение цифровых активов, а также проводить расследования по незаконному обороту биткоинов и других криптовалют. Утверждается, что с помощью проекта можно будет частично снять анонимность.

Росфинмониторинг разрабатывает ИИ-систему анализа криптовалютных операций

Система также позволит сканировать интернет для обнаружения изображений с реквизитами сбора средств при признаках финансирования террористической деятельности и для выявления сообщений, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма. Пользователями системы могут быть органы власти, ЦБ и финансовые организации, отмечает Росфинмониторинг.

Подобный сервис может быть наиболее эффективным после накопления большого объема нормальных транзакций по финансовым операциям, чтобы с его помощью обучить алгоритмы выделения аномальных транзакций, считает руководитель направления «Цифровые процессы» компании «Крок» Виктор Смирнов. По его словам, апробация системы в рамках проекта «Прозрачный блокчейн» прошла успешно и доказала, что по технической части проекта проблем не будет.^[4]

К августу 2020 года прототип системы был уже разработан и опробован в сфере противодействия наркобизнесу. Служба сообщала об интересе к прототипу со стороны МВД и финансовых разведок ряда стран.^{[5] [6]}

Примечания