Содержание |
Активы
2023: Активы банка - 66% от ВВП Канады
История
2024: Признание в отмывании денег наркомафии
10 октября 2024 года Совет Федеральной резервной системы (ФРС) сообщил о том, что канадский Toronto-Dominion Bank (TD Bank) признал вину в сговоре для отмывания денег наркомафии. В рамках урегулирования дела кредитная организация выплатит штраф на общую сумму более $3 млрд.
Говорится, что TD Bank не смог организовать адекватное управление рисками и надзор за своими розничными банковскими операциями, в результате чего дочерняя структура в США использовалась для отмывания сотен миллионов долларов незаконных доходов. Министерство юстиции США заявляет, что в деятельности банка выявлены «долгосрочные, всеобъемлющие и системные недостатки» в области борьбы с отмыванием денег.
В частности, более 90% транзакций с 2018-го по 2024 год проводилось без должного мониторинга, что позволило трем преступным группам по отмыванию денег перевести свыше $670 млн через счета TD Bank. Подчеркивается, что кредитная организация не предприняла никаких мер, несмотря на то, что государственные регулирующие органы и внутренние аудиторы неоднократно указывали на потенциальные проблемы с процедурами по выявлению подозрительных транзакций. В результате, по данным регуляторов, в период с января 2014-го по октябрь 2023 года TD Bank не смог отследить активность клиентов на сумму $18,3 трлн, что привело к масштабному отмыванию денег.
 | TD Bank создал среду, в которой процветают финансовые преступления, — заявил генеральный прокурор США Меррик Гарланд (Merrick Garland). |  |
По условиям соглашения, TD Bank заплатит $1,3 млрд Сети по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США (FinCEN), $1,8 млрд Министерству юстиции США и $123,5 млн Совету ФРС. Кроме того, Управление валютного контролера наложило на банк штраф в размере $450 млн.[1]
2023
Сокращение персонала
TD Bank и First Horizon договорились о прекращении слияния
Канадский TD Bank заявил, что одобрение регулирующих органов было под вопросом. Срыв сделки происходит на фоне давления на региональных кредиторов США.
Эта сделка стала бы крупнейшей в истории компании и позволила бы ей расширить свое присутствие на юго-востоке США. В результате объединения компания получила бы более 400 новых отделений в стране и добавила бы более 1,1 миллиона индивидуальных и бизнес-клиентов в 12 штатах.
2022: Объявление о покупке американского First Horizon за $13,4 млрд
В конце февраля 2022 года банк Toronto-Dominion купил First Horizon за $13,4 млрд. Предполагается, что сделка позволит Toronto-Dominion расширить свое присутствие на юго-востоке США. Подробнее здесь.
