Ренессанс страхование обладает одним из крупнейших на страховом рынке уставной капитал — 2,2 млрд рублей. Отделения и представительства Ренессанс страхования находятся во всех крупных российских городах, среди клиентов компании более 1 млн. частных лиц, нескольких тысяч российских и международных компаний. Компания обладает лицензией на осуществление более чем 60 видов страховых услуг.
"Ренессанс Страхование" является действительным членом объединений и ассоциаций страховых компаний (Всероссийский Союз Страховщиков, Российский Союз автостраховщиков, и др.).
Собственники
Группа «Ренессанс страхование» – рыночная компания, участниками которой на июнь 2018 г. являются:
ООО «Холдинг Ренессанс Страхование» (доля участия - 52,12%) - контролируется международной инвестиционной компанией «Группа Спутник», созданной в 1998 году Борисом Йорданом. Группа Спутник – инвестиционная компания, активы которой превышают $1,5 млрд, однако стратегическим направлением ее инвестиций является развитие "Ренессанс страхование" и компаний по страхованию жизни – «Ренессанс жизнь» в России;
Акционерное общество «Управляющая компания «Трансфингруп» Д.У. Закрытым паевым инвестиционным комбинированным фондом «Технологический» (доля участия – 35,8%);Как DevOps-сервис помогает «разгрузить» высоконагруженные системы BPMSoft 2.3 т
Нотивия Лтд (Notivia Ltd) (доля участия - 12,08%).
Показатели деятельности
2023: Прибыль - 8,2 млрд рублей
«Ренессанс Cтрахование» по итогам 2023 года избавился от убытков, зафиксировав чистую прибыль в размере 8,2 млрд рублей (по РСБУ). В 2022-м чистые убытки компании измерялись 2,1 млрд. Свою отчетность российский страховщик опубликовал 1 марта 2024 года.
Как сообщает «Интерфакс» со ссылкой на материалы «Ренессанс Cтрахования», в 2023 году компания получила доналоговую прибыль в 9,4 млрд рублей против доналогового убытка на уровне 2,7 млрд рублей, зафиксированного в 2022-м.
«Ренессанс Cтрахование» по итогам 2023 года избавился от убытков
Премии по операциям страхования и перестрахования по итогам 2023 года составили 63,7 млрд рублей против 55,3 млрд рублей в 2022-м. При этом выплаты снизились - до 31,2 млрд рублей по сравнению с 32,03 млрд рублей в 2022 году.
Активы «Ренессанс Страхования» за 2023 год увеличились на 16,12% и составили 106,6 млрд рублей. Дебиторская задолженность по операциям страхования, сострахования и перестрахования за 2023 год достигла 9 млрд рублей, увеличившись на 50% относительно 2022-го. Совокупный объем операций по страхованию, не связанному со страхованием жизни, вырос на 38,5% и составил 7,2 млрд рублей.
Инвестиций в ассоциированные предприятия в 2023 году к компании не было, в то время как годом ранее объем вложений составил 392 млн рублей. Инвестиции «Ренессанс Страхования» в дочерние предприятия в 2023 году были на уровне 26 млрд рублей, что на 2 млрд рублей больше показателя годичной давности.
Объем кредитов, займов и привлеченных средств увеличился до 1 млрд рублей по итогам 2023 года по сравнению с 327 млн рублей годом ранее. Объем вложений в депозиты банков увеличился с 6,8 млрд до 9,3 млрд рублей. Уставный, добавочный и резервный капиталы к концу 2023 году остались на уровнях годичной давности — 5,8 млрд, 29 млрд и 499 млн рублей соответственно.[1]
2021
Рост скорректированной чистой прибыли на 4% до 4,6 млрд рублей
«Группа Ренессанс Страхование» 28 марта 2022 года поделилась с TAdviser финансовыми результатами 2021 года по МСФО. Скорректированная чистая прибыль за отчетный период выросла на 4% до 4,6 млрд рублей. Чистая маржинальность снизилась до 4,4% с 5,3% в 2021 году из-за снижения прибыльности ряда страховых продуктов ввиду пандемии ковида, несмотря на снижение уровня административных расходов.
Чистая прибыль «Ренессанс Страхования» выросла за год на 4%
Фото: yandex.ru
Сумма страховых премий брутто за отчетный период составила 104,3 млрд рублей, увеличившись на 26% на фоне роста спроса на страховые услуги в сегменте по страхованию жизни, так и в страховании ином, чем страхование жизни.
|
| 2021 год оказался успешным для ключевых направлений нашего бизнеса. Мы гордимся, что нам удалось расти быстрее рынка и увеличить нашу долю рынка по большинству направлений страхования. Инвестиции компании в цифровизацию бизнеса дают результат: значительная часть роста продаж компании приходится на наши цифровые каналы, что очень эффективно с точки зрения стоимости привлечения новых клиентов. Бизнес-модель компании устойчива к спаду в экономике, и мы хорошо готовы к преодолению операционных сложностей. В любой ситуации для нас на первом месте наши клиенты, их интересы и потребности, рассказала Юлия Гадлиба, генеральный директор «Группы Ренессанс страхование».
|
|
Премии по страхованию иному, чем страхование жизни, составили 46,7 млрд рублей, увеличившись на 26%, что было связано как с ростом спроса на страховые продукты, так и с ростом средней стоимости полиса на рынке. Весь российский рынок этого вида страхования вырос на 16% в 2021 году, рассказали в «Группе Ренессанс Страхование».
Премии по автострахованию выросли на 34%, до 28,3 млрд рублей, в то время как рост продаж новых автомобилей составил 4,3% в 2021 году. Рост премий по автострахованию был обусловлен как опережающим развитием прямых продаж, так и ростом онлайн продаж через партнеров (агенты, дилеры, лизинг).
Премии по добровольному медицинскому страхованию (ДМС) выросли на 22% до 7,9 млрд рублей. При этом весь российский рынок ДМС вырос на 13% за 2021 год. Основными факторам роста ДМС стали запуск новых актуальных продуктов и дальнейшее развитие digital решений: мобильного приложения и личного кабинета.
Премии от прочих видов страхования выросли на 9% до 10,4 млрд рублей. Рост ипотечного страхования (в том числе за счет полной автоматизации процесса оформления полиса) и рост в страховании грузов (в первую очередь, массового розничного сегмента) стали основными факторами роста в этом сегменте.
Комбинированный коэффициент убыточности по страхованию (иному, чем страхование жизни) составил 100,1%, что на 2,2 п.п. выше, чем за аналогичный период 2020 года. Рост показателя обусловлен эффектом пандемии, когда в 2020 году были предприняты дополнительные меры по удержанию прибыльных лояльных клиентов. В 2021 году были усовершенствованы скоринговые модели и скорректировано ценообразование (в первую очередь, в автостраховании), что позволило расти опережающими рынок темпами и заложить основу для улучшения комбинированного показателя в будущих периодах.
Премии по страхованию жизни увеличились на 26% и составили 57,6 млрд рублей. Рост всего российского рынка страхования жизни в 2021 году был 22%.
Премии по накопительному страхованию жизни (НСЖ) выросли на 43% до 11,1 млрд рублей. Рост всего рынка составил 15% в 2021 году. Основным фактором роста НСЖ стало успешное развитие прямых каналов продаж. При этом 49% роста через прямые каналы было обеспечено за счет digital-каналов продаж, отметили в «Группе Ренессанс Страхование».
По инвестиционному страхованию жизни (ИСЖ) объем премий сократился на 22% до 19,3 млрд рублей. Группа ожидает постепенного восстановления положительной динамики продаж после стабилизации ключевой ставки.
По кредитному и рисковому страхованию жизни премии выросли более чем в два раза при росте рынка на 39%. Такой рост был обеспечен развитием новых партнёрств с автодилерами и общим ростом банковского кредитования.
Операционная маржа в страховании жизни за отчетный период снизилась до 7,9% по сравнению с 9,0% годом ранее из-за снижения доходности по инвестиционной деятельности в четвертом квартале 2021 года.
Количество активных пользователей health-приложения Budu (группе принадлежит 49% акций медтех-сервиса Budu) и других health-приложений Группы превысило 127 тыс. пользователей в месяц.
Инвестиционный портфель, связанный с продолжающейся деятельностью (на сопоставимой основе, без учета активов НПФ «Ренессанс пенсии»), вырос на 34% до 146,5 млрд рублей. Динамика совокупного инвестиционного портфеля объясняется поступлением денежных средств в компанию в результате публичного размещения акций и передачей активов НПФ «Ренессанс пенсии», сделка по продаже которого была закрыта в июле 2021 года.
В структуре инвестиционного портфеля сократилась доля государственных и муниципальных облигаций при росте доли корпоративных облигаций и акций, а также банковских депозитов.
Доходность инвестиционного портфеля в 2021 году составила 7,1%. Уровень достаточности капитала на конец 2021 г. составил 267%, увеличившись на 127 п.п.
Увеличение собранных премий по продуктам страхования жизни на 24%
«Группа Ренессанс Страхование», игрок на страховом рынке России, увеличило собранные премии по продуктам страхования жизни в 2021 году на 24% – до 57 млрд рублей. Об этом 21 февраля 2022 года сообщили TAdviser представители группы.
«Группа Ренессанс Страхование» увеличила премии по продуктам страхования жизни в 2021 году на 24%
Фото: Вячеслав Прокофьев / ТАСС
По оценке Всероссийского союза страховщиков (ВСС), весь рынок за этот период вырос на 22%, до 553 млрд рублей. По данным ВСС, по итогам года страховая компания «Ренессанс Жизнь», которая входит в «Группу Ренессанс Страхование», стала крупнейшей независимой страховой компанией в стране и четвертой в общем рейтинге по объему собранных премий среди компаний по страхованию жизни.
|
| «Прошедший год оказался очень успешным для ключевых направлений нашего бизнеса. Перспективы роста рынка страхования значительны: несмотря на существенный рост спроса на страховые продукты в последние годы, их проникновение остается низким для размеров нашей экономики и по сравнению с другими странами. В сегменте страхования жизни мы сфокусированы на развитии направлений накопительного и кредитного страхования. Мы видим, что наши предложения интересны клиентам, и верим в продолжение роста этой части бизнеса Группы», – отметила Юлия Гадлиба, генеральный директор «Группы Ренессанс Страхование».
|
|
Основной причиной роста рынка страхования жизни в 2021 году стало увеличение продаж услуг по накопительному и кредитному страхованию жизни:
- Премии по накопительному страхованию жизни (НСЖ) «Ренессанс Жизнь» за 2021 год увеличились на 46% до 10,9 млрд рублей, при росте рынка на 14,6%. Таким образом, доля компании в сегменте НСЖ увеличилась с 5,5% по итогам 2020 года до 7% по итогам 2021 года.
- Премии по кредитному страхованию жизни «Ренессанс Жизнь» выросли более чем в два раза (на 103%) до 24,1 млрд рублей, при росте рынка на 39%. Таким образом, доля компании в сегменте кредитного страхования жизни увеличилась с 12,2% по итогам 2020 года до 17,7% по итогам 2021 года.
|
| «Наши отличные результаты в сегменте накопительного страхования связаны с развитием собственных каналов продаж, то есть продаж без участия страховых посредников. Инвестиции компании в цифровизацию бизнеса дают результат: доля прямых продаж через цифровую платформу в росте сборов по НСЖ составила 30%. Двукратный рост премий по кредитному страхованию жизни был обеспечен развитием существующих и новых партнерств, а также ростом банковского кредитования в стране», – пояснил Олег Киселев, генеральный директор «Ренессанс Жизнь».
|
|
История
2024
Создание НПФ
17 июня 2024 года «Ренессанс Страхование» объявила о создании собственного негосударственного пенсионного фонда (НПФ) под названием «Ренессанс Накопления». Этот шаг направлен на участие группы в программе долгосрочных сбережений для населения с государственной поддержкой. Подробнее здесь.
«Восток Инвестиции» выкупили 8,89% компании «Ренессанс Страхование»
17 мая 2024 года стало известно о том, что группа «Восток Инвестиции» заключила соглашение по приобретению доли фонда Baring Vostok в ПАО «Группа Ренессанс Страхование». Информации об ориентировочной стоимости сделки по состоянию на указанную дату нет.
Как сообщает «Интерфакс», речь идет о доли Baring Vostok в размере 8,89% в страховщике. В результате, группа «Восток Инвестиции» получила в распоряжение 49 489 350 голосующих акций группы «Ренессанс Страхование». Генеральный директор группы Юлия Гадлиба ранее говорила, что доля акций Baring Vostok в «Ренессанс страховании» в прямом и косвенном владении годами не менялась и составляла 13,7%.
«Восток Инвестиции» заключила соглашение по приобретению доли фонда Baring Vostok в ПАО «Группа Ренессанс Страхование»
|
| Не возьмусь комментировать будущую стратегию Baring Vostok и «Восток Инвестиции». Но как представитель эмитента могу отметить: мы рады, что запланированные фондом события реализовались, теперь устраняется неопределенность, — говорит вице-президент «Группы Ренессанс Страхование» Владимир Залужский.
|
|
Семейство фондов Baring Vostok Capital Partners было одним из крупнейших игроко на российском рынке прямых инвестиций. Но в конце декабря 2022 года было принято решение о разделении проектов: планировалось, что зарубежные активы останутся у Baring Private Equity Майкла Калви и его команды, а российские перейдут локальному менеджменту во главе с Еленой Ивашенцевой (группа «Восток инвестиции»). В конце марта 2023-го стали известны детали раздела бизнеса: российская часть команды Baring Vostok получила доли в 12 компаниях — Ozon, «Ренессанс Страхование», «Солофарм», Skyeng, «Вкусвилл», Familia, Sravni.ru, «Баланс Платформа», Viasat, Profi.ru, CarPrice и Voximplant. При этом российская команда взяла на себя долги фондов, обязавшись в перспективе заплатить им $150 млн.[2]
Продажа доли Baring Vostok в пользу «Восток Инвестиции»
Президент России Владимир Путин подписал распоряжение, которым разрешил сделки с контролируемыми иностранцами акциями группы «Ренессанс страхование» и Оzon. Соответствующий документ опубликован в середине февраля 2024 года. Подробнее здесь.
2023: Сотрудничество с МТС для страхования смартфонов
Группа Ренессанс Страхование и МТС создали продукт, который позволяет полностью восстановить смартфон. Об этом Ренессанс Страхование сообщило 6 октября 2023 года. Подробнее здесь.
2021
Выход на Московскую биржу
21 октября 2021 года на Московской бирже начались торги акциями «Ренессанс Страхование» под тикером RENI. В рамках IPO компания продаст до 162 млн обыкновенных акций, включая 147,3 млн новых обыкновенных акций на 17,7 млрд рублей и до 14,7 млн существующих обыкновенных акций, которые могут быть проданы в рамках опциона доразмещения. Цена размещения установлена на уровне 120 рублей за одну ценную бумагу.
По состоянию на 12:45 мск 21 октября 2021 года акции компании продавались по 118,06 рубля, следует из данных биржи. Минимальная цена на них с начала торгов составляла 116,15 рубля, максимальная — 149,56 рубля.
«Ренессанс страхование» провела IPO, оценка компании составила 68,8 млрд руб.
Как сообщает Bloomberg, при помощи листинга «Ренессанс Страхование» привлек около $250 млн, а рыночная капитализация составила 68,8 млрд рублей. При этом IPO прошло по нижней границе планируемого ценового диапазона.
Агентство напоминает, что в рамках опциона дополнительного размещения свои акции может продать группа инвесторов, которую возглавляет миллиардер Борис Йордан, Baring Vostok, совладельцы «Евраза» Александр Абрамов и Александр Фролов, а также Андрей Городилов, который работал в «Сибнефти» Романа Абрамовича, а после был замгубернатора Чукотки. Как пишет Forbes, Абрамович в ходе IPO «Ренессанс страхования» на Московской бирже купил акции на 1,6 млрд рублей. Сделка позволит миллиардеру сохранить долю в компании почти неизменной.
Акции «Ренессанс Страхования» включены в первый уровень списка ценных бумаг, допущенных к торгам на Московской бирже. По словам Бориса Йордана, «Ренессанс страхование» стала первой российской страховой компанией, которая провела полноценное международное IPO». Он назвал предложение компании привлекательным как для институциональных инвесторов, так и для розничных.[3]
Роман Абрамович стал акционером «Ренессанс Страхования»
В начале августа 2021 года стало известно о том, что Роман Абрамович стал миноритарным акционером «Ренессанс Страхования» для развития телемедицинских проектов.
Как сообщает «Интерфакс» со ссылкой на данные, опубликованные на сайте «Ренессанс Страхования», ООО «Грано», которым владеет Абрамович, владеет 9,99% акций «Ренессанс Страхования». У ООО «Инвест АГ» (представляет интересы партнеров Абрамовича - Александра Абрамова и Александра Фролова) — 9,55%. Также 4,33% получил Андрей Городилов, член команды Абрамовича еще с 1990-х годов, 4,77% — ООО «Обь Капитал» президента «Инвест АГ» Сергея Братухина.
При этом контрольный пакет акций «Ренессанс Страхования» (52,5%) по-прежнему принадлежит президенту компании Борису Йордану посредством группы компаний «Спутник». Йордан с 2006 возглавляет одного из крупнейших страховщиков страны, до этого он был руководителем телеканала НТВ.
Роман Абрамович решил заняться телемедициной и стал акционером «Ренессанс Страхования»
Инициатором сделки с Абрамовичем стал «неплохой продавец» Борис Йордан, рассказал Forbes их общий знакомый.
|
| Это отчасти личная история, он и Абрамович давно общаются и поддерживают товарищеские отношения, – отметил собеседник издания.
|
|
Борис Йордан передал журналу через представителя, что инициаторами сделки стали «акционеры и партнеры группы «Спутник». НПФ «Благосостояние» вышел из числа акционеров «Ренессанс Страхования», так как «решил сфокусироваться на формировании портфелей высоколиквидных активов и ценных бумаг».
Абрамович считает, что медицина и страховой бизнес — комплементарные направления, уточняет его знакомый. Сделка основана на общих интересах Абрамовича и Йордана в медицинском бизнесе, говорит источник, близкий к группе «Спутник». По словам источника Forbes, они сошлись на базе телемедицинского бизнеса и медицинского страхования.
|
| У Бориса Йордана несколько лет назад было много идей, как встроить медицинское страхование в онлайн-медицину, для страховых компаний в этом есть смысл, так как телемедицина снижает затраты: проконсультировать клиента онлайн дешевле, чем отправить к нему врача, — сказал Forbes общий знакомый Йордана и Абрамовича.[4]
|
|
Открытие медицинского центра в Санкт-Петербурге
В феврале 2021 года компания «Ренессанс страхование» открыла медицинский центр в центре Санкт-Петербурга. Приём пациентов в «Ренессанс клинике» будут вести врачи по 32 специальностям, включая терапию и диетологию. Подробнее здесь.
2010
Компания – лидер рынка прямого страхования в России (по данным журнала «Финанс.»)
2008
Вхождение в топ-10 крупнейших страховщиков России по сборам. Запуск продаж через колл-центр и интернет www.renins.com. Открытие пенсионного фонда Ренессанс Life&Pensions.
2007
Увеличение уставного капитала до 2,2 млрд. руб.; присвоение рейтинга А++ (исключительно высокий уровень надежности) Агентства Эксперт РА.
2006
Переход Бориса Йордана на должность Президента Компании.
2005
Покупка страховой компании Прогресс-Нева, одного из ведущих игроков страхового рынка Северо-Запада России.
2004
Создание страховой компании Ренессанс Life совместно с «Европейским банком реконструкции и развития» (EBRD).
1998
Создание собственной медицинской компании Медкорп.
1997
Основание Группы Ренессанс страхование.
Примечания
